一、今日全市业绩情况
1.全市累计开单分红险77.68万，健康险10.2万。目前分红险舒城县排名第一、健康险舒城县排名第一。
2.霍邱分红险16.3万、健康险1.3万；舒城分红险22.7万、健康险6.2万；金寨分红险5.68万、健康险1.7万；霍山分红险12万、健康险1万；城区分红险21万。
二、今日各区县工作内容
（1）霍邱
1、赛诺孙老师在河口营业所辅导，与支局长讨论如何提高件均突破大单开发。辅导理财客户画像分析、制定营销策略，挖掘大单客户。
2、协助理财经理对陪谈客户引导客户存钱的目的资金用途为切入点，进行合理的资产配置建议。
3、霍邱金融业务部召开线上复盘会，李明月主管，未破零网点里财经支局长参会、赛诺孙老师共同参加主持，主要围绕业绩增长进度缓慢、面访量低、成交量低、保险销售意愿及信心疏导、面谈话术优化。端午节活动安排。
（2）舒城
1、赛诺项目组薛老师对城东营业所、春秋路营业所开展辅导工作，与理财经理沟通交流，梳理系统存量客户，对目标客群筛选、客户画像分析、营销切入点等展开讲解。
2、对理财经理进行CRM系统辅导，并针对系统存量贵宾客户和目标客户进行电话邀约。
3、顾问老师为理财经理从健康险的财富保值增值功能、疾病给付功能、意外保障功能等特点逐一讲解，对健康险的营销思路、营销策略等进行赋能培训，同时，就邀约话术、营销面谈话术、异议处理话术等话术进行输入及优化。
4、辅导理财经理端午节沙龙客户邀约和活动开展流程，重点分享产品讲解和促单技巧。
（3）金寨
1、赛诺李老师与金寨县江店理财经理通过crm系统梳理健康险购买潜力客户，针对购买保障性期交保险且持有开放式净值理财的客户客群，尝试通过电话邀约面访客户，引导客户理财赎回购买健康险，并与理财经理探讨邀约话术和客户营销方案，制定邀约切入点。待客户面访后给出营销建议，提升邀约成功率以及面访成功率。
2、赛诺李老师与金寨县江店支局长沟通端午节客户活动开展形式。
3、赛诺李老师就当日的网点的工作情况及业绩进行分析，讲解网点成员保险营销过程中存在的问题，并提出四点建议。
（4）霍山
赛诺刘老师和中邮财老师今日到古城营业所、佛子岭营业所进行驻点辅导:
1、辅导支局长优化端午节沙龙活动流程、提升客户体验和感受，尤其利用端午节祈求安康的话题引入健康险配置，辅导理财经理对参加活动客户进行到店提醒。
2、沙龙协助:协助网点布置沙龙现场、准备物料、刘老师现场协助网点进行端午节沙龙活动宣讲。
3、沙龙总结:与支局和理财经理，对今日沙龙活动进行总结，建议:①下次开展场地更换到贵宾等候区，安静且环境好，更有利于与客户进行理念宣导和互动②投教促单环节一定要有③团队配合需要提升。
4、午间复盘会:金融部、中邮蔡老师、赛诺刘老师对健康险和分红险今日未破零网点组织线上复盘会，对各网点营销现状、当日活动量、目标客户、营销策略进行复盘和指导。
4、夕会总结:与佛子岭营业所对网点业绩、营销行为量、联动营销、沙龙活动开展、客户跟进营销、客户梳理等进行总结分享。
5、县分复盘会:县分公司金融部、中邮蔡老师、赛诺刘老师对健康险和分红险业绩落后网点组织线上复盘会，对各网点营销现状、今日活动量、保险目标客户、周四县分高客沙龙、网点营销不足、节假日工作重点等逐一进行分析指导。
（5）城区
1、赛赛诺项目组胡星老师今日到七里站支局开展辅导。胡老师与支局长李萍以及理财经理沟通今日客户邀约情况，了解前期意向客户跟进计划，讲解两项产品客群筛选条件，要求网点健康险加快营销进度。
2、网点上午开展端午节包粽子活动，胡老师辅助活动开展，并陪谈健康险意向客户。活动结束后胡老师与同事一同复盘沙龙开展情况，要求不能只是客户体验以及送礼品为主，建议将体验类活动与产品讲解两个环节分开，并专门预留促成环节，提升活动出单效果。
3、与理财经理及支局长一同开展外拓营销，拜访健康险意向客户商户，为客户讲解产品核心卖点，对比市场产品差异，辅助面谈出单，后续客户保单到期后再次跟进。
4、辅导理财经理电话邀约技巧以及面谈技巧，对比分析市面重疾险与我行健康险优劣势，提炼健康险卖点，示范讲解话术，筛选系统医疗健康标签客户开展电话邀约，对电邀中话题切入、邀约到店、后续跟进等问题进行纠偏。
5、组织城区分公司未破0的网点开展线上复盘会，对端午活动开展进行讲解，对各个环节执行再次说明，要求以出单为目的梳理活动细节，对各支局的客户问题进行答疑解惑。
三、今日各区县问题及建议
（1）霍邱
问题一：有效客户不足。
建议：外出拜访持有保单的客户做好保单服务等、开展端午节沙龙活动。
问题二：件均低。
建议：大胆开发高净值客户资产配置为营销手段提高件均。
（2）舒城
问题：大部分理财经理反馈客户资源枯竭。
建议：通过近段时间的导入，顾问老师发现并不是客户资源枯竭，而是理财经理对系统内绝大多数贵宾客户熟悉度不高。理财经理要加大与次熟客户接触面，或线上或线下。对系统客户可以多维度开展电话邀约，以服务为切入，掌握好每月、每年的邀约频次，不要因为单次联络的拒绝判断客户的需求。时点可以抓几个熟客户薅羊毛，但日常要做好次熟“羊”的培养，增加“羊”量，避免卖保险或拉存款每次都是这几位，消耗客户对我们的满意度。
（3）金寨
问题一：员工面谈上习惯口头介绍，未形成拿产品资料、垫板给客户演示的习惯，导致营销效果不佳。
建议：为网点设计营销工具，引导理财经理培养使用垫板、产品资料给客户演示的习惯。
问题二：今日保险未出单的网点，保险营销方法上存在着一定的欠缺。
建议：加强对落后网点的现场驻点辅导，从客户筛选、电话邀约、协助面谈客户、异议处理等方面提升网点的销售信心。
（4）霍山
问题一：古城营业所和佛子岭营业室沙龙活动开展以老客户维护为主，无客户投教和营销环节安排。
建议：在沙龙活动开展过程，从邀约、流程设计、宣讲、促单等进行优化，例如：1、下次开展场地更换到贵宾等候区，安静且环境好，更有利于与客户进行理念宣导和互动。2、投教促单环节一定要有，而且提前准备资料。3、宣传和促单过程中团队配合需要加强。
问题二：佛子岭客户体量少，年龄符合，资产符合出单保险的客户已经营销多轮，客户电话接通率和到店率都在50%以下。
建议：重点梳理1、优质中高端客户，从服务质量和体验入手，提升中高端客户产品贡献度，同时转介其他中高端客户，作为客源补充；2、跟进前期费抵触保险客户，多次上门拜访，利用乡镇便于上面优势，建立信任，投教产品；3、挖转网点附近农行、农信社客户作为客源补充。
（5）城区
问题一：营销过程中不主动替客户做决定，没能一步步引导客户。
建议：营销中遇到客户活期资金不够、主要在理财里面的情况，应结合当下资管新规的政策，主动引导客户先将理财里面的资金赎回一部分，只有活期有钱了客户才有下一步促成的可能。很多营销都是在半推半就之间成交的，一定要替客户做决定。
问题二：沙龙活动设计里面没有以出单为目的。
建议：部分网点在执行活动过程中涉及包粽子、做手工等客户体验类活动，且里面主要以体验活动为主，该类活动做下来客户对于产品的感知不深，出单效果不会明显。建议先以互动游戏带动现场氛围，再讲解我行产品，最后再参加包粽子体验活动，并在体验过程中去促成。
四、下周工作计划
（1）霍邱
1、去卧阳营业所辅导，端午节活动帮扶。
3、面谈流程要做好客户来访前的分析和面谈话题准备，挖掘需求，做好面谈前演练。
（2）舒城
1、上午与中邮保险规划师谈经理去张母桥营业所，协助理财经理对健康险意向客户进行营销。
2、梳理面访产品营销思路，营销逻辑及切入话术，对于产品异议进行答疑，对测算表、营销垫板的使用进行讲解。
3、旁听理财经理的电话邀约，针对电话邀约中的不足进行纠偏辅导，提升理财经理电话邀约效果。
4、对理财经理分享资产配置和健康险营销思路，并现场对理财经理营销话术进行通关。
5、召开夕会，复盘当日业绩及工作情况，对所有未出单的网点理财经理进行话术通关。
（3）金寨
1、上午到健康险进度落后营业所，进行营销辅导。与支局长、理财经理一起进行外拓营销，协助客户面谈，旁听理财经理电话邀约进行纠偏辅导。
2、下午协助到访客户的面谈，旁听理财经理的电话邀约，针对电话邀约中的不足进行纠偏辅导，提升理财经理电话邀约效果。
3、召开复盘会，复盘当天辅导的工作情况。对每个网点电话邀约情况、客户面谈以及次日客户到访情况询问、点评。
（4）霍山
1、下周重点辅导落后网点进行追产，辅导资源较好网点发挥优势挖掘大单客户。
2、辅导健康险营销方面存在的问题，提供解决建议，辅导理财经理CRM精准客户筛选以及客户邀约，盘点网点重点目标客户，同时进行客户画像分析，协助网点做好实战营销。
3、辅导支局长保险营销高客梳理，对网点岗位人员进行合理安排，优化劳动组合，梳理面访客户产品营销思路，营销逻辑及切入话术，对网点重点客群需求挖掘进行辅导。
4、网点现场观摩员工客户面谈，并现场参与营销协助，提升员工面谈技巧。
5、指导网点员工画图讲保险，运用营销工具，提升团队协作营销能力。
6、指导各网点做好县分高客沙龙客户邀约和协助县分组织沙龙开展和主讲。
7、指导各网点下周以父亲节为主题，开展客户维护和营销。
（5）城区
1、去椿树支局，与支局长沟通网点客群情况、活动开展情况、两项产品营销方面存在的问题，并提供解决建议。
2、辅导理财经理电销实战，通过CRM系统精准挖掘客户，对各类别客户如何切入如何邀约进行讲解，对电销过程中的客户异议提供思路。
3、辅导理财经理两项产品营销技巧，通过情景演练、客户陪谈、话术通关让员工掌握核心卖点与营销逻辑，辅导沙龙活动开展。
4、线上支援各家有需要的支局，全力帮助各网点邀约出单以及活动开展。