★案例介绍
该案由金融机构报告可疑交易线索，公安机关以涉嫌洗钱犯罪立案侦查，抓获主要犯罪嫌疑人林某某、胡某某、夏某某、陈某某等多人，冻结涉案账户500余个，资金2400万余元，暂扣涉案资金4000万元，关闭境外赌博网站及国内数据过滤服务器10多个、赌博账号2万多个。
★★基本案情
2012年12月，某金融机构监测到王某某账户在休眠1年后突然启用，且交易活跃，资金交易量巨大，即于2013年1月4日向反洗钱部门报告。反洗钱部门将此线索移送公安机关，1月8日公安机关立案侦查。经查，2010年以来，林某某通过外籍华人获取境外赌博网站、账号，架设国内赌博网站中转服务器，利用“瑞丰国际”“E乐博”等多个赌博网站在互联网招揽中国内地人员参与赌博，涉案资金近20亿元。林某某等在全国20多个省市开立了1500个个人结算账户，除最终归集资金的10个账户使用本人身份证件开立外，其他账户均借用亲戚朋友身份证件，或通过网上购买他人被盗或遗失身份证件开立，隐蔽账户实际控制人员身份。如最初被监测发现的王某某个人银行结算账户即是冒名开立，王某某为贵州籍，本人未到过张家界，其身份证件于该账户开立的1年前遗失。同时，该账户在开户1年后才启用，明显为逃避监管。本案中所有涉案个人银行结算账户均开通了网上银行业务，由林某某安排专人在菲律宾登录网上银行操控境内个人账户，其交易时间集中在下午6点至次日6点之间金融机构非正常营业时间，以规避金融机构的柜面监督和实时监测。另外，操控网上银行业务的人员和设备均在境外。涉案人员在开立的账户间频繁进行跨区域资金划转，通过“一对多、多对一、多对多”的分散、集中和集中分散的划转方式，混淆账户资金来源。如王某某在张家界某银行的账户，2012年11月27日至12月19日频繁收到相邻地市黎某某个人账户的汇款，累计转入资金366笔1123万元，在收款当日或次日便通过网上银行转到与黎某某账户同一地区同一银行的刘某某账户，累计转出资金93笔，共1072万元。涉案人员控制的账户跨区域流转，资金达到数百亿元。林某某将非法所得资金，通过网上银行银转至胡某某、夏某某、陈某某等人控制的个人银行结算账户，并授意他们大量购买体彩、大乐透等，将资金漂白，也通过彩票中奖获取更多资金。单次购买彩票经常达几十万元、上百万元，前后共计投入1.3亿元人民币，中奖约6000万元至7000万元人民币。同时，林某某还以其弟妹和朋友的名义成立了2家科技公司和1家投资公司（均正常经营），将非法经营赌博活动获取的资金以货款等形式转入上述公司，以掩饰、隐瞒非法所得。
★★★案例评析
犯罪分子通过买入他人身份证件在商业银行冒名开户并从事违法犯罪活动，金融机构应严格落实结算账户开立实名制，在开户环节认真核对客户身份证件，通过电话回访等措施，切实履行客户身份识别义务，防止开立假名、匿名账户。金融机构应结合网络赌博犯罪的可疑交易特征，完善可疑交易监测指标，重点加强疑似一人控制多个账户（多个账户网上银行交易IP地址相同）、网上银行交易时间异常、网上银行IP地址在境外等交易的监测，及时监测网络赌博洗钱犯罪活动。
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