今年来，工行开封分行河大支行严格执行落实上级行以及公安机关关于加大“异地账户异常柜面取现”调查识别的工作要求，积极开展员工教育培训，提高防诈、反诈意识，成功堵截一起涉诈异地账户取现事件，为我市反诈工作开展贡献工行力量。
5月17日上午9时许，一名女性客户持银行卡至网点柜面办理取现4万元，客服经理通过卡号识别该卡为异地账户，便有意加强审核，刷卡输密后，查询到卡内仅有4万元，符合异地账户取现模型。此情况引起现场主管付加强警觉，便询问客户资金来源、入账时间及用途，该客户称该笔资金昨日入账，属亲友借款，在询问用途时，该客户神情不自然，有吞字结巴情况出现，最终称取现金用于日常消费，现场主管随即追问为何不通过刷卡、扫码方式消费。客户语塞并未作出合理解释。这并不符合日常交易习惯。
现场主管付加强便带领客户至非现柜台作进一步问询，期间该客户情绪激动，称今日已从他行取现十几万元未见受阻，但观察该客户并未携带现金且不符合时间逻辑。随即，联系顺河区反诈中心警官核实该情况，并应对该客户情绪，直到警方抵达现场。将该女性客户带走调查。
当前网络诈骗金融违法犯罪形势严峻，今后工作中，工行开封分行河大支行将不断加大账户风险管理力度，积极落实风险防控措施，不断强化应急处理专业技能，加强与公安机关协作配合，践行金融机构社会责任，为人民群众财产安全保驾护航。