近年来,随着我国经济的快速发展和金融市场的不断开放,洗钱活动也日益猖獗。一些犯罪分子利用金融机构和其他渠道进行洗钱活动,给国家和社会带来了严重的经济损失和社会危害。现如今,各种新型洗钱手段的出现让人防不胜防。
近日,江苏一花店老板茆女士收到一名陌生顾客发来的订单,要求制作一个 52000 元现金鲜花礼盒,用于给女友求婚。沟通好款式和费用后,对方向茆女士要了银行卡号转账,让茆女士取钱帮忙制作,可当茆女士将花束送到顾客手上后,却收到银行卡被冻结的消息。经警方核实,茆女士收到用于制作现金花束的资金,实际上是涉嫌诈骗犯罪的赃款。
反洗钱与自我保护措施
1、不随意出借身份证件供他人使用。
2、不随意出借账户供他人使用、替他人中转资金。
3、不随意替他人携带现金、无记名有价证券出入。
4、不为身份不明人员代办金融业务。
5、不参与提供或使用非法金融业务,如地下钱庄。
现在洗钱花样越来越新颖,各行各业都要注意,千万不要为了做生意听信他人,把自己的卡出租出借,犯罪分子现在都是想尽各种办法,借用他人的账号把赃款取出来,所以涉及到借用账户都要警惕,多咨询周边银行人员,不要为了蝇头小利,造成自己的账户被冻结或者涉及刑事犯罪。
中国银行咸阳金旭路支行宣