2024 年 5 月 15 日下午 16:50 客户杨某前往我行办理取款业务，金额为 15 万元。
根据反赌反诈要求，柜员向客户核实该笔大额资金的来源及用途。客户告知资金来源于其朋友给她的还款，将用于房屋装修。后柜员核实交易对手信息，但客户无法说出其朋友的名字，这一反常行为引起柜员的怀疑，要求客户出示装修合同或与之相关的微信聊天记录，但客户仍无法提供任何能证明交易用途真实的资料。随后柜员查询了账户近期流水，并对一些大额交易进行询问，其对交易对手信息一无所知。这些可疑交易引起网点员工巨大怀疑，欲叫来营运主管进一步核实时，该客户斥责并阻止工作人员查询，表示不再办理，柜员递回其银行卡和证件后，客户匆匆离去。
随后经柜员与营运主管双人核实后将此情况上报反诈中心。5 月 16 日 反诈中心致电我网点，确定该账户可疑，我行立即对账户进行风险管控。
下一步，我行将继续认真学习涉赌涉诈相关知识，挖掘学习更多案例，加强与公安机关部门的协作配合，做好反赌反诈工作。