一、了解洗钱“罪与法”
广义的洗钱犯罪体系包括洗钱罪，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪，窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪。
接下来我们一起学习两则条款规定，清晰理解洗钱犯罪及其法律后果。
🔵《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转
移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及
其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
🔵《中华人民共和国刑法》第三百一十二条【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
二、警惕常见洗钱手段
🔸通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；
🔸通过虛拟货币、网络赌博、网络直播打赏等方式进行洗钱；
🔸通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
🔸利用现金交易和发达的经济环境，掩饰洗钱行为；
🔸利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
🔸利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
🔸设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
🔸通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
🔸通过购买房产、彩票进行洗钱；
🔸通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等
三、共筑反洗钱“防火墙”
🔹主动配合金融机构进行身份识别；
🔹不访问赌球博彩等非法网站；
🔹不出租出借或者售卖自己的账户、银行卡和U盾；
🔹不要为身份不明的人员代办金融业务，如代理开户、代办开卡、代办取现或转账等；
🔹不协助他人通过虛拟货币、本人金融账户等方式转移赃款；
🔹警惕通过网络聊天工具、荐股软件等平台散布的虛假投资理财，切记“三要、三不要”;
🔹要理性、稳健、警惕，不要侥幸、冒险、盲目，天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”，高收益意味着高风险，还可能是投资骗局；“收益丰厚、条件诱人、名额有限”都很可能是诈骗；
🔹“眼见”不等于“真实”，新型Al技术花式诈骗防不胜防，多重验证，确认身份，不要未经核实随意转账汇款。