工行作为国有大行，始终牢记“金融为民”，坚守金融为民的初心使命，全力践行“标准化、线上化、数字化、场景化”的发展路径，以网点运营改革客户预约场景新模式为切入点，提升客户体验，增强客户黏性，提高品牌认知度，扩大群众影响力。
案例经过
2024年05月14日,大堂经理在进入PAD 预约触达界面，在常客触达中发现客户王某鑫在我行预约了15日9点的现金缴款业务。大堂经理立即对客户发起外呼，了解客户办理业务的需求，客户表示自己为石油公司员工，每天都需缴款，上次在我行缴款时听柜台介绍我行可以线上预约，线下取号，直接办理，免于排队。因我行平时客户较多，在我行办理时排队时间较长，想试一试。这样就可以减少自己排队时间，增加休息时间。大堂经理在电话中详细向客户介绍了我行预约服务的流程并顺势推荐我行与石油公司合作发行的信用卡及每周的信用卡满减活动。发展客户成为我行信用卡合伙人，精准推销我行信用卡。客户对我行热情专业服务表示非常认可与满意。
卢氏支行营业部通过网点运营改革场景新模式PAD预约触达实现了本次信用卡合伙人精准营销，同时客户对我行服务和产品的多样性、精准性和专业性都做出了极高的评价，表示愿意与我行进一步开展深度合作，后续，支行客户经理成功对接该客户，目前正在持续维护，深挖客户其他业务资源和潜力。
案例启示
网点运营改革预约触达场景新模式有助于解决网点在识别和营销过程中的痛点、难点和断点问题，PAD系统中的客户全景视图可以帮助厅堂客服经理在预约触达阶段充分了解客户在我行的风险等级、资产分布情况、持有产品、客户职业等信息，充分利用与客户沟通的有效信息，将营销利器内嵌业务办理环节，有效解决了网点营销识别信息不对称的问题，直达客户需求，为网点指明了精准营销的方向。