识别非法集资 远离套路陷阱
♦典型非法集资“四部曲”
◊画饼。编织一个或多个尽可能“高大上”的项目，以“新技术”、“新革命”、“新政策”、“区块链”、“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。
◊造势。通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、组织集体旅游考察、赠送米面油小礼品等方式，展示各种或真或假的获奖证书、技术认证等资料照片，规格之高极具欺骗性。
◊吸金。初期通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入而且更安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。
◊跑路。往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。
♦非法集资防范“三查两配合”
购买保险过程中要做到"三查、两配合"，即通过保险公司网站、客户热线或监管部门、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。
如果遇到以下情形向公众集资的，务必提高警惕：
◊ 如果有人向您推荐养老服务、涉农组织、解债服务等相关投资理财项目，请一定要高度警惕！
◊ 如果有人向您兜售以科技创新、绿色转型、"一带一路"、乡村振兴等"落实政策"、元宇宙、 NFT 、虚拟货币、数字藏品、"网上跨境证券交易"等为噱头的低投入、高回报的投资理财项目，那您大概率是上
远离洗钱犯罪 守护经济安全
♦洗钱常见的形式
化名存款或购买保险 、股票、基金、金融理财产品洗钱；通过保险公司洗钱。投保后以退费、退保、满期等合法形式回收账款；通过频繁的证券期货交易洗钱；异地套取大额现金洗钱；骗税洗钱。
♦刑法中有关洗钱的处罚
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：
为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
1.提供资金账户的；
2.将财产转换成现金、金融票据、有价证券的；
3.通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；
4.跨境转移资产的；
5.以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
《中华人民共和国刑法》第三百一十二条规定：
明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
♦防范洗钱风险提示
◊ 选择安全可靠的金融机构，主动配合金融机构进行客户身份识别◊ 不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、 U 盾和支付二维码，保护好自己的银行卡信息和密码及金融交易的相关信息。
◊ 不要用自己的账户替他人提现，不为身份不明人员代办金融业务。
◊ 不参与或使用非法金融服务，如地下钱庄
◊ 注意防范和远离网络诈骗行为，勇于举报洗钱行为。
♦洗钱典型案例
白某洗钱案
白某，男，无业，与王某某、黄某某系朋友关系。
◆01上游犯罪
王某某伙同黄某某，于2016年12月至2018年5月间，通过互联网向他人购买并非法持有数百张银行卡，并将部分银行卡内资金通过 POS 机消费等方式多次转移至二人控制的银行卡，给14名被害人造成损失共计人民币26万余元。
打击和防范经济犯罪宣传日，进一步提高社会公众对违法犯罪活动识别能力和金融安全保护意识，自觉抵制非法金融活动。让我们携手共同努力，拒绝非法金融活动，筑牢金融风险防线！
