当前，电信网络诈骗手段层出不穷，人民群众的资金安全受到了极大的威胁。今年以来，被害人在柜台取现后将现金面对面交至嫌疑人的电信诈骗案件更是屡次出现，强化电信诈骗防范力度刻不容缓。加强警银联动，切实守护好人民群众的“钱袋子”，是工商银行义不容辞的使命担当。
2024年5月12日，一位青年男子在其伙伴的陪同下来到工行三里河支行，在未提前预约的情况下要求支取现金10万元。客服经理按照操作规范，对其取现用途进行礼貌问询，青年男子称该笔现金要买房使用。经查其交易明细，发现5月12日当日，该卡存在一笔他行汇入的10万元交易。三里河业务主管与客服经理进一步询问了该青年男子与其交易对手的关系，发现客户言辞含糊，且神情紧张。
与此同时，一位年轻女子到该柜台临柜同样办理10万元取现业务，称其用于公司发工资。客服经理同样按照操作规范，对该客户的交易明细进行了查询。经查发现，两个柜台的客户当日均有一笔跨行汇入的10万元交易，且交易对手为相同姓名，很有可能为同一人。
由于两位取现客户身份证显示均为外地客户，且两人大额现金的取现用途不同，涉及多项电信诈骗可疑特征，为最大程度防范电信诈骗、降低诈骗发生风险，三里河业务主管第一时间与派出所取得了联系。派出所警察到达三里河网点后，也认为确实存在电信诈骗风险，进一步对两位客户的身份、银行卡、交易对手、工作单位等信息进行了采集与分析。
后经派出所分析反馈，认为两位客户共同的交易对手安全，排除了电信诈骗的可能性。在得到派出所警察的反馈后，三里河网点客服经理快速响应，为客户办理好取现业务，并做好了解释提醒工作。客户对此表示理解，并对三里河网点严控风险、防范诈骗的工作作风表达了肯定。
银行窗口是客户取走现金的最后一道“门槛”，因此银行有责任也有义务积极与公安部门做好协同配合，最大可能降低电信诈骗风险，防范网络电信诈骗，守护好人民群众的“钱袋子”，共同为人民群众按下“止损键”。接下来，三里河支行将继续严格贯彻落实防诈相关规定，为客户群体的金融安全保驾护航。