2024年5月15日是第15个打击和防范经济犯罪宣传日，让我们谈谈经济犯罪背景下的洗钱风险防范。
经济犯罪
经济犯罪：在社会经济的生产、交换、分配、消费领域，为谋取不法利益，违反国家经济、行政法规，直接危害国家的经济管理活动，依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。
常见类型：非法吸收公众存款、组织领导传销活动、集资诈骗、非法经营、信用卡诈骗、合同诈骗、职务侵占、虚开发票、挪用资金等。
洗钱相关犯罪
洗钱罪：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户的；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的。
共建金融安全
1.选择安全可靠的金融机构，主动拒绝利益诱惑
合法的金融机构、支付机构需在其主管部门的监管下开展业务，依照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，履行反洗钱义务，并对在业务过程中依法获得的客户信息并予以保密，以保障客户权益。
2.主动配合金融机构进行客户尽职调查，及时通知金融机构进行信息更新
在金融机构办理业务时，应根据相关制度要求，出示本人有效身份证件或其他身份证明文件，如实填写本人身份信息，配合金融机构进行身份证件现场核验，并回答金融机构工作人员的合理提问；如个人信息发生改变，还应及时前往金融机构或通过官方渠道进行更新。
3.妥善保管自己的证件或支付工具，不随意出租、出借证件或账户
受朋友之托或受到利益诱惑，出租、出借身份证件、账户为他人过渡转移资金的，实际上是为犯罪分子提供了洗钱的渠道，会给个人或单位造成巨大的信用及法律风险。所以应妥善保管自己的证件或支付工具，对提出出租、出借要求的人员保持警惕。
4.勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义
为更好地预防、遏制洗钱等犯罪活动的发生，《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密，以此动员社会力量，保障公民的安全和社会的稳定。