非法集资活动对我国金融经济发展产生着严重的负面影响,给国民财产带来了巨大损失。近年来,北京市持续加强针对非法集资的教育宣传与整治活动,先后开展了机制化、常态化、社区化的防范非法集资宣教活动“百千万宣教工程”以及 “守好钱袋子,过好幸福年”防范非法集资宣传等活动。为强化员工行为管理,做好网点风险把控,海淀西区紫竹院支行积极开展“防范非法集资”专题学习活动,力争降低网点风险,为客户资金安全带来保障。
一是提高合规意识。从多方面加强网点意识形态建设,让员工真正做到“行有所依”。在例行会议中传达总分行最新指引,表明行内对非法集资行为一以贯之的零容忍态度,学习掌握行内针对打击非法集资活动制定的相关政策并严格执行;要求全员知悉《员工违规行为处理规定》的具体内容,明确任何违规行为都将受到惩处,强调规范自身行内外行为,保持合法依规性。
二是强化理论学习。如今的非法集资活动呈现出隐蔽性强、方式繁多的特点,因此需要对其基本性征进行堂握。在网点范围内召开专题会议,就非法集资活动的典型特征、风险点等内容进行讨论;充分利用工银研修中心学习平台,督促观看防范非法集资活动相关课程并结合相关知识测验,深化理解;学习其他支行的经验体会,在经验中总结不同类型非法集资活动的防控方案以及应对措施。
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三是拓展案例分析。开展案例研讨会,集中学习最新发生的非法集资案例,对整个违法活动发生的过程进行复盘。从案例发生背景着手,熟悉非法集资活动频发的场景,后续遇见类似情形时做好警惕;聚焦案件事中细节,尤其关注涉案员工如何从客户处吸纳资金以及资金流动渠道,针对性布置防控措施;了解涉案处置结果,明晰进行非法集资违法犯罪活动的严重后果,引以为戒。