精彩晨会
🌹🌹美好的一天从晨会开始，天一仕业项目组老师分别到南坪支行、回龙湾支行、交通大学支行、茶园新城支行开展今日晨会；
🌹🌹天一仕业项目组老师在晨会中进行自我介绍，并讲解本次项目重点内容以及本周工作安排，并将采取“白加黑模式”进行辅导，最后安排今日工作；
领导沟通
🌺🌺宋老师与钟行长进行交流沟通，针对目前网点存在的困境结合之前的经验进行案例分享，寻找解决突破的办法，并共同确定了此次项目的工作目标和落地办法：建立各岗位标准化营销体系，确保人员队伍懂产品会营销。形成岗位内外联动机制，全员营销落地落实，高效配合。结合重点产品进行专项技能提升等。
🌹🌹天一仕业王总、饶老师与陈行长进行沟通交流，了解网点管户情况、网点团队协作、人员营销痛点以及人员能力长短板等情况，针对了解情况饶老师结合项目内容提出后续重点辅导方向，同时确定本周沙龙活动时间，并提出要求以及注意事项。
🌺🌺天一仕业饶老师与杨行长针对本次项目内容、工作安排进行沟通交流，并了解网点人员管户以及营销痛点等情况，针对了解情况饶老师结合项目内容提出后续重点辅导方向；同时针对厅堂营销触点分享宣传设计方案以及折页内容，助力打造厅堂营销氛围，随后确定本周沙龙活动时间、演讲内容以及主讲人员。
🌺🌺天一仕业张嫣老师与洪行长、张主任、朱长希助理就网点情况进行了深入的讨论、分析，针对网点面临的具体问题及解决方案进行了交流。确定了重点围绕流量、存量、增量三个方向进行提升。洪行长提出增强团队的狼性，能够不怕困难主动出击。随后张老师对于小网点与大网点的管理策略区别上进行了分析，通过对数据和对人的了解提升网点管理的全局观。并针对具体目标达成路径进行了拆解。
🌹🌹天一仕业项目总监侯总关注项目进度，与任老师沟通回龙湾支行上午辅导情况；
🌹🌹侯总、任老师与网点负责人盛主任进行沟通，了解网点资产规模、存量客户管户情况、岗位营销情况等，就各岗位关键活动量、过程数据进行分析，任老师分享团队管理、制度搭建精细化管理、客户经营方法等，结合回龙湾支行待提升方向，制定后续辅导侧重点，确保本次导入工作顺利推进。
岗位辅导
🍃🍃客户经理李盛超就今日到访客户资产配置沟通技巧与天一仕业任老师进行沟通探讨，任老师辅导利用“营销通”输出终身寿险资产配置报告，进行客户深度KYC画像分析，分享如何找准资产配置切入点，根据客户具体情况进行精准营销，从资产配置角度谈保险需求，梳理客户交叉营销思路，挖掘呈现客户财富规划需求，分享客户营销话术。
🌺🌺下午，天一仕业项目组到骑龙支行开展辅导工作，任老师与高柜客服经理杨贵麟进行沟通，分享柜面一句话营销话术，建议在客户办理业务等候时间利用产品宣传台卡、折页，为常态化开展营销提供抓手与工具支撑，鼓励在柜面积极开口营销，紧抓柜台价值客户资源；
🌺🌺同时建议在等候区客户较多时，无差别递送宣传折页，充分挖掘厅堂流量客户资源，提升厅堂营销效率。
🌺🌺宋老师与客户经理李璟进行沟通对接，了解日常营销过程中存在的难点困惑以及各项重点指标营销情况，并根据实际情况讲解营销思路与逻辑，针对PB系统内各模块进行学习，分享客户维护逻辑，通过系统发现商机，从而展开精准营销。
🌹🌹宋老师与客户经理沟通，了解日常营销的难点问题， 讲解厅堂客户的识别技巧，潜力价值客户的转介，差异化厅堂服务打造的相关内容，并针对于厅堂客户常见业务办理的情况，进行针对性分析。
🌹🌹天一仕业饶老师与客户经理刘锦辉进行沟通辅导，了解目前存量管户、客户层级以及客户建联情况；随后梳理系统内不同层级客户，同时对于如何筛选目标客户分享寻找路径，并针对目标客户画像，在我行产品持有情况、资金流动情况等分析客户适配产品，并分享电话邀约话术，详细讲解话术内容以及注意事项。
🌺🌺饶老师针对本周沙龙活动具体内容与客户经理张镇鹏进行沟通，分享沙龙活动课件，结合课件内容详细讲解沙龙活动流程以及注意事项，同时分享沙龙客户邀约话术，为其梳理目前我行权益类型，结合权益对客户进行破冰邀约，随后进行实战邀约饶老师全程旁听，并进行复盘总结。
🌺🌺张嫣老师与大堂经理许望针对外呼进行了一对一岗位辅导，就客户情况、外呼话术进行了详细的讲解，并通过实际外呼案例，录音复盘的方式，进行了总结及改进。
晚培训
🌹🌹营业结束后，天一仕业饶老师组织交通大学支行全体人员开展今日晚培训，阳光华庭支行全体人员线上参与；
🌹🌹饶老师通过三量厅堂流量、系统存量以及外拓增量，分享营销核心法则信任-需求-方案，并进行逐一拆解，同时通过案例演示，让伙伴们更加理解以及后续能熟练运用；
🌹🌹随后分享厅堂柜面开口营销话术，并要求善于利用厅堂营销触点宣传折页，吸引客户注意力，并引发客户需求点，同时针对客户异议问题，分享异议处理方法。
🌹🌹最后饶老师分享厅堂微沙龙活动流程以及营销话术；并且梳理晨会流程，同时要求明日开展晨会过程中规范晨会流程。
🌹🌹人生就像一只储蓄罐，你投入的每一分努力，都会在未来的某一天，打包还给你。别人拥有的，你只要愿意去付出，一样可以拥有。
🌺🌺一天忙碌的工作结束后，天一仕业宋砖老师组织营业部、茶园新城两家支行开始今日晚课培训，所有伙伴现场、线上共同参加：
🔸首先，宋老师复盘总结网点今日营销情况和问题，并进行点评。
🔸随后开展厅堂营销主题课程：
厅堂致胜，厅堂营销流程、厅堂营销逻辑。
❇️识别客户：看着装、观饰品、察动作、闻气味 、会赞美
❇️主动询问：办理何种业务、收益是否满意、资金未来用途、以往如何理财、他行资金情况
❇️剖析痛点：利率下行、资管新规、产品组合、资产配置、资金归集
❇️给予利益，讲解方案
🌺🌺随后，宋老师组织伙伴们进行现场情景演练，包括厅堂3➕1营销话术，行外吸金等。
🌺🌺岁月必定会善待每一位奋斗中的追梦者，一切努力也都会得到期待的结果。看似不起眼的日复一日，会在将来的某一天，突然让你看到努力的意义。
🌸 🌸充实的一天落下了帷幕，同事们坐下来积极学习，洪行长、网点张主任与网点同事共同参与晚课培训。
🌼🌼首先明确了本次辅导的背景和目的，充分调动参训同事的积极性，通过今日网点现场捕捉的优秀案例，进行分析总结，做好心理建设；
👥👥而后根据对目前行内的情况了解，确立了“抓流量、挖存量、拓增量”的营销策略，并针对网点具体情况，总结了十大资金增长渠道；
🌾🌾针对十大资金增长渠道，分别进行深入的讲解，针对客户分析现状，发现问题，提出方案的思路，对不同类型客户及其资金情况，提出解决方案；
⚡️⚡️最后针对行外吸金，分享了指定话术，并对明日工作提出三个一要求，同时启动分组PK方案，AB两组组长也分别发表了赛前宣言；
🌹🌹明日的业绩来自今日的努力，有今天的付出才有明天的收获！世界上没有优秀的理论，只有脚踏实地的行动💪💪💪
🌺🌺结束了一天辛苦的工作，任老师组织召开晚课培训，支行个金部刘政兴老师、回龙湾支行同事通过线上腾讯会议共同参与，主要内容如下：
🍒🍒回龙湾支行盛主任组织召开网点今日夕会，就当日工作进行总结复盘，督促业绩指标完成，大家汇报各自工作、营销业绩整体情况，盛主任结合网点重点客群分享营销方法及产品营销话术，要求体现与客户之间的温度，并针对行外吸金的业绩指标进行强调；对客户经理的工作动作提出指示，并组织伙伴们两两一组进行行外吸金话术通关；
💠💠任老师对一天的辅导内容进行总结，就骑龙支行当日的业绩进行分析，带领伙伴们制定明日营销目标；
🌺🌺任老师讲解行外吸金/柜面营销话术、电话营销策略，并结合案例进行剖析，分享存量客户激活与邀约切入点，鼓励营销伙伴们要做到脑中有方法，心中有目标，口中有话术；
❇️❇️晚培训结束，任老师组织骑龙支行网点同事进行营销话术通关，并组织大家进行模拟演练，回龙湾支行网点负责人盛主任鼓励各位伙伴把所学的经验运用到自己的工作中，总结一套适合自己的话术；
♥️♥️没有谁的幸运是凭空而来的，只有你足够努力，你才会足够幸运✨伙伴们加油。
优秀案例
🚩营销人员:自贸区骑龙支行
🚩案例时间:2024年5月13日
🚩营销成果:挽留资金31万。
🚩案例描述：客户A B夫妻到店咨询定期利率，对我行定期利率表示不满意，想要转走。随即我作为客户的第一接触人，首先承认客户所比较的对手行的利率和我们确实有所偏差，缓和客户的情绪，看到客户并没有很抵触说要马上把钱转走之后，再利用阵地礼品的优势对客户进行营销，此刻客户的心理防线已经有所动摇，我再态度温和的说既然来都来了，存工行还是放心些，随即客户表示认可。今天周一，上午大额的额度已售罄，经和个金部再次确认无额度后，联动主任向客户营销两年的定期，客户思考后也表示认可，随即办理。
🚩营销心得：和客户建立良好的情绪关系，优质服务也是定期利率的加分项
🚩营销人员:自贸区分行营业部
🚩案例时间:2024年5月13日
🚩营销成果:挽留客户资金55万。
🚩案例描述：客户张某到店咨询信用卡换卡业务，因为客户信用卡为旧卡双标卡，更换原卡很困难。客户当场对工行服务很不满。表示要把钱转走，信用卡注销。客户经理，低柜柜员，主管接到之后。立马安抚客户情绪，耐心听取客户诉求，积极打电话给卡部寻求解决方案。最后帮助客户解决困难，客户对我行的服务表示非常满意，并且表示到期之后钱也会继续留在我行。
🚩营销心得：优质的服务是客户选择我行的重要原因，往往一个小小的业务，多耐心帮客户解决困难，客户也会选择我行。
🚩营销人员:自贸区回龙湾支行
🚩案例时间:2024年5月13日
🚩营销成果:营销客户每月存入一万五定期
🚩案例描述：客户唐女士到店咨询表示每月有1万5的闲散资金到账，询问我行有何保本保息的产品，大堂向客户推荐保险产品，但是客户表示这个钱随时可能需要取出五年时间太长了，大堂再次根据客户对产品的需要：保本保息且在急用时随时可以取出，向客户推荐我行三年的定期存款，客户在综合考虑后，将1万5存入我行三年定期，并表示以后每个月会在同一时间来办理。
🚩营销心得：需根据客户的产品需要提供我行多样的产品。
🚩营销人员:自贸区分行阳光华庭支行
🚩案例时间:2024年5月13日
🚩营销成果:挖转客户资金131万元。
🚩案例描述：客户冯某为网点附近居住客户，前期在我行办理定期存款5万元时，客户表示客户经理并未因为金额小而有所怠慢，反而认真地讲解产品，耐心接待并指导其办理业务，沟通愉快，后加为微信好友。后续客户多次通过微信沟通、对比他行产品，客户经理对客户询问他行产品依然耐心解答，专业能力及服务态度得到客户高度认可。今日告知客户经理他行有一笔资金到期需要存定期，最终转入131万元存入大额存单。
🚩营销心得：每一个客户都可能是潜力股，提供专业、耐心、细致地服务让客户感受到我行足够的重视。
🚩营销人员:自贸区分行茶园新城支行
🚩案例时间:2024年5月13日
🚩营销成果:给潜力客户办理工行金卡，挖转他行资金10万。
🚩案例描述：客户经理查询PB系统，发现明日为财富客户贾某的生日，于是提前给贾某打电话预祝生日快乐，邀约贾某明日到店领取专属生日礼品。贾某欣喜表示自己正好要路过网点，就顺路领走。贾某及其配偶一同到店，双人客户经理一同热情接待，提示贾某关注手机银行星点值，及时兑换权益。贾某打开手机银行发现有45个星点值快要过期，客户经理询问贾某是否已定蛋糕，可以考虑兑换隔壁元祖蛋糕店，贾某表示正好小孩在家，马上就兑换。双人客户经理陪同贾某到隔壁元祖店实行权益兑换，全程耐心指导，贾某十分满意。等候间隙，客户经理询问贾某配偶是否有工行卡，其配偶表示没有，农业银行卡上有活期十万。客户经理向其配偶介绍小额投资收益活动（基金定投、积存金）和存款升级活动（通知存款、定期），客户表示放活期灵活方便，于是客户经理建议客户办理一张工行金卡，把资金放在工行卡上。客户被整个工行员工热心贴心地服务触动，表示同意办理，后续资金也会考虑存放工行。
🚩营销心得：热情贴心地服务好每一位客户，同时尽可能挖掘这位客户身边能带来的额外资源。
🚩营销人员:自贸区分行交通大学支行
🚩案例时间:2024年5月13日
🚩营销成果:挖转客户资金20万元。
🚩案例描述：梅老师家住在网点附近小区，前期客户使用我行账户较少，今日客户来网点存现金顺便咨询国债，大堂经理发现后将客户推荐到客户经理处，客户经理详细询问了客户的需求，梅老师表示想存国债，客户经理给梅老师从国债、大额存单和普通定期多个维度介绍，由于客户在做生意，所以对大额存单的可转让功能感兴趣，客户对网点的专业非常认可，当即从兴业银行转入20万到工行卡，随后引导梅老师存入大额存单，由于大额存单额度原因改成通知存款，已于梅老师沟通好后续再存大额存单，后续客户表示会有部分资金到期也会转入工行卡，争取提升一户财富客户。
🚩营销心得：以专业的能力和细致的服务态度对待每一位客户，想客户之所想。
🚩营销人员:自贸区分行南坪支行
🚩案例时间:2024年5月13日
🚩营销成果:营销客户存入2万美元定期。
🚩案例描述：当日联系客户池老师定期到期承接，在客户办理完业务后交谈中了解到客户是大学老师，工行有其他闲余资金，且较了解外币定期业务，并听客户无意中提起美元定期利率较高，在交通银行存有美元定期，说在工行手机银行中没有看到同类产品。随即我行市场经理根据业务经验，表示我行也有同类外币定期产品，可以到柜台立即为其办理，客户当即表示很感兴趣，表示卡内正好有1万美元，并愿意再将其他卡内人民币购汇为美元一起存入，最后市场经理指导客户在手机银行上购汇，新增2万美元定期存款，并添加客户微信，便于后期营销。客户也表示之后有其他外币定期业务再来存入。
🚩营销心得：熟悉同行同类产品，根据客户需求画像进行针对性推荐。