洗钱,是掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益的来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
1. 不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码。
出租或出借可能会产生以下后果:
他人盗用您的名义从事非法活动;协助他人完成洗钱和恐怖融资犯罪;您可能成为他人金融诈骗犯罪的“替罪羊”;您的诚信状况受到合理怀疑;您的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损。
2.不要用自己的账户替他人提现。
提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然而,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户真实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。