近年来，网络电信诈骗花样繁多，诈骗手段层出不穷。建行射洪支行营业部持续将金融知识宣传和风险防范贯穿于日常服务中，不断提高员工防诈、反诈意识，谨慎认真对待银行卡交易异常问题。5月份成功堵截了一起柜面疑似涉赌资金取现事件，以实际行动守护了人民群众的“钱袋子”。
当天，客户A持本人银行卡到网点柜台办理取款3万元，客服经理经过人证核对受理后，通过系统查询到该银行卡短时间内多笔异名账户转入交易，且转账金额基本一致，且均为异地转入。本着谨慎负责的态度，客服经理询问以上交易用途及交易对手情况。客户支支吾吾，回答问题犹豫，且谎称全由买卖瓷砖正常经营所得。
客服经理通过核对交易时间与金额发现与客户描述存在矛盾。其中根据客户提供的营业执照经营范围与实际收入来源不符，且交易对手多为跨省、交易时间相对集中，对手信息与资金来源用途存在明显矛盾。
随后，客服经理立即将异常情况报告网点营运主管。在查询该客户不存在风险名单中，网点还是保持谨慎态度，根据询问的银行卡资金来源情况，判断该银行卡资金来源存疑并拒绝客户取款。
客户得知取款失败后，情绪较为激动，并表示没有任何理由拒绝为他办理取款业务，表明本人有支配自己资金的权利。在此情况下，营运主管反应迅速，即可联系当地派出所，说明柜面情况。警银配合，将客户拖延至民警到达网点。民警到达后，对客户进行简单询问，核对近期交易情况，随后将客户带走进一步核实情况。
此次成功拦截疑似涉赌资金取现，充分体现了建行射洪支行营业部员工防诈、反诈的责任担当，也是该行与派出所警银协作、高效识别的具体体现。下一步，建行射洪支行营业部将持续提升一线员工技防水平，精准识别可疑交易，切实守护好人民群众的“钱袋子”。