2024年5月8日18时客户王某（安徽户籍）与一名女子前来工行建国北路支行办理公积金贷款业务。王某称该女子为其表妹，贷款用途为装修房屋，其提供的资料有公积金缴存证明复印件，某公司工作证复印件、他行代发工资流水。支行理财经理核实资料齐全后便让王某办理一类卡，待办卡成功后王某二人返回理财经理办公室。后理财经理让王某打开公积金APP想查看缴存的真实性，王某以下载APP比较麻烦为由拒绝，立即表示不办了，随后二人走出支行。理财经理立刻察觉有问题，回想起来就王某办理公积金贷款业务前后有浙江、安徽、江苏不同的手机号联系她，再加上问王某问题时，王某回答支支吾吾，让其表妹回答问题。理财经理将该情况上报支行负责人，随后立即管控王某的银行卡，同时联系当地反诈中心进一步核实。
5月11日10时王某前来建国北路支行要求解控银行卡，运营主管立即开展尽职调查，在询问其工作单位时，王某称目前没工作，不久后回安徽，这一回答明显与办理贷款业务时提供的工作证明不符。经进一步询问后，王某说出实情，称在网上交友软件中认识一名女子（正是陪同来我行的女子），为其提供假的公积金缴存证明复印件等资料，王某以为银行只核对复印件，但等理财经理准备公积金APP上核对公积金明细后立马心虚，便不再贷款。运营主管见状，立即拨打报警电话，警察前来网点进一步核实王某与该名女子的关系，同时让王某交代有无其他非法交易，后续王某被警察带走。
此次成功堵截使用虚假资料贷款的案例，防止不法分子骗取银行资金，同时防止该客户被不法分子利用，是工商银行坚持落实反诈培训的具体体现；发现客户异常行为后，建国北路支行工作人员第一时间管控账户，同时主动联系警方，通过银警协作对客户开展进一步电诈风险提示。后续工商银行将持续做好反诈培训宣传，不断提升员工的反诈意识，同时帮助公众提升反诈意识以及防范能力，履行社会责任，践行大行担当。