什么是洗钱?
洗钱,是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
什么是反洗钱?
反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
为什么要反洗钱?
洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪,为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供方便,为犯罪活动提供资金支持。
洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。
洗钱渠道主要有哪些?
- 1.现金走私;
- 2.向现金流量高的行为投资;
- 3.购置流动性较强的商品;
- 4.匿名存款或购买不记名有价金融证券;
- 5.注册皮包公司、虚拟贸易;
- 6.利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入;
- 7.购买保险;
- 8.实施复杂的金融交易;
- 9.在离岸金融中心设立匿名账户;
- 10.利用虚拟货币洗钱。