“这是我账户里的钱，凭什么不让我取出来？”5 月 9 日，客户季某同一名女性客户匆匆忙忙的赶到柜台要求柜员立刻解除账户管控，并取出账户资金 30 万元。
在得知客户的需求后，柜面工作人员立刻报告营运主管，双人到场，按照规定流程开展解管控工作的尽职调查，查询被管控账户的相关信息。经工作人员仔细核查，该客户在我行为高风险等级，且该账户于 2023年多次被设为不同层级的管控，同时，该账户曾因电信网络诈骗案件被司法冻结，目前冻结已失效，账户状态为封存。
沟通过程中，客户季某全程几乎不说话，对于工作人员提出的问题，大部分由陪同的女性客户回答。在被问及管控原因、是否了解资金来源、资金取现用途时，工作人员发现季某言语含糊，模糊其辞，解释口径也存在诸多可疑，无法说清款项来源与取款事由，潜在涉诈风险较大。
由于客户可疑特征明显，工作人员第一时间与长宁反诈中心取得联系，详细说明可疑情况，反诈中心回复季某为涉案账户嫌疑人，要求我行阻止该客户办理业务，同时让我们对其账户进行标注，目前账户已设为封存。若客户态度强硬，可让其与反诈中心联系。柜面工作人员与反诈中心联系时，客户不断的催促办理，营运主管立刻安抚客户情绪。在反诈中心的支持下，我行工作人员委婉拒决了客户解管控和取现的要求，让他联系反诈中心。
由于我行工作人员细心耐心，审慎仔细的办理业务，成功堵截涉案账户资金流出30万。