5月9日下午5点多，客户赵女士手持银行卡来到灵宝农商银行金水支行，要求查询下为什么自己的银行卡无法转账。柜员按照操作流程，让客户进行了反诈扫码，并在扫码备案后为客户进行了查询。工作人员查询到该客户的银行卡被我行尹庄支行暂停了非柜面交易，通过与尹庄支行的沟通，明确客户是因为前一日预警系统异常撤销被我行暂停了非柜面渠道，进一步查看客户流水，发现客户账户存在即入即出，单笔转入后多笔转出他行不同账户可疑情况。内勤副行长对该账户异常情况高度重视，立即向客户告知银行卡不能出租出借，刷单、刷流水提高贷款额度等都是新型的诈骗手段；并通过比对流水，对客户的异常交易进行了逐笔询问。
最终客户说出了自己因为想办理贷款，在微信上面添加了名为“平安金融”的好友，对银行账户进行了包装流水的操作。确定客户该行为后，内勤副行长一边示意柜员继续询问并安抚客户，一边拨打110报警并就相关情况向总行汇报，并在公安机关人员到场后，积极劝导该客户配合民警说明情况。最终，该客户随同民警前往派出所配合调查。
现在新型电信网络诈骗方式层出不穷，灵宝农商银行不断强化账户管理，落实风险防范责任。通过提高员工对电信诈骗手段的辨识能力，利用线上线下多渠道开展反诈宣传等多种措施，保护客户的财产安全，筑牢防范电信诈骗工作的第一道防线！