“2024.5·15”打击和防范经济犯罪宣传日，“远离洗钱犯罪，守护经济安全”百年人寿大庆中心支公司宣
一、经济犯罪定义
经济犯罪是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域，为谋取不法利益，违反国家经济行政法规，直接危害国家的经济管理活动，依照我国刑法应受到刑罚处罚的行为。
二、经济犯罪有哪些种类
1.根据犯罪行为直接涉及的经济领域，可以分为破坏社会主义市场经济秩序罪和侵犯财产罪。破坏社会主义市场经济秩序罪主要包括扰乱市场秩序、侵犯知识产权、制售伪劣商品、银行卡犯罪等。侵犯财产罪则包括贪污贿赂、挪用公款、职务侵占、非法吸收公众存款、集资诈骗等。
2.根据犯罪行为的性质和特点，可以分为贪利性犯罪、合同诈骗、侵犯知识产权、制售伪劣商品、银行卡犯罪等。这些犯罪行为往往涉及非法利益，包括但不限于财产的非法占有、诈骗、假冒注册商标、销售假冒注册商标的商品等。
3.根据犯罪行为对国家经济安全和市场秩序的影响，可以分为危害国家金融管理制度的金融诈骗类犯罪和破坏金融管理秩序类犯罪、危害国家市场流通秩序的扰乱市场秩序类犯罪和侵犯知识产权类犯罪、危害国家税收征管制度的犯罪等。
这些犯罪行为不仅危害了市场经济的正常运行，还可能对国家经济安全构成威胁。
三、洗钱行为的法律责任
符合《刑法》第191条的洗钱行为，没收毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。符合《刑法》第312条的洗钱行为，处三年以下有期徒刑、拘役或管制，并处或单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
四、为什么金融业需要开展反洗钱工作金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用，但同时也容易被犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动，预防和打击犯罪活动。
五、如何保护自己，远离洗钱活动
1.主动配合金融机构进行客户身份识别，办理业务时按规定提供身份证件和基本身份信息，并在有关证件过期后及时更新。
2.不要出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：
他人借用您的名义从事非法活动；
可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；
您的诚信状况受到合理怀疑；
因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
3.不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾：
金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
4..要用自己的账户替他人提现：
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户(包括银行卡账户)或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
5.主动配合金融机构进行身份识别
(1)开办业务时，请您带好身份证件
(2)大额现金存取时，请出示身份证件
(3)他人替您办理业务，请出示他(她)和您的身份证件
金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认。
特别提醒，当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。
6.不要为规避监管标准而拆分交易，否则不但增加交易费用，降低交易效率，还会引致反洗钱资金监测人员的合理怀疑；
7.选择安全可靠的金融机构。
六、举报洗钱活动，维护社会公平正义
为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，我国《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。