5月9日下午5点30分，客户赵女士手持银行卡及身份证来到灵宝农商银行金水支行，要求查询下自己的银行卡状态。“为保护您的账户安全，请您先扫下窗口右下角公安机关的反诈码。”按照操作流程，在确认扫码备案正常后，柜员进行了查询。发现该客户的银行卡被我行尹庄支行暂停了非柜面交易，柜员立马提高了警惕，进一步查看了客户流水，发现客户账户存在即入即出，单笔转入后多笔转出他行不同账户可疑情况。柜员随即将相关可疑情况汇报内勤副行长，共同研判。内勤副行长对该账户异常情况高度重视，一方面与尹庄支行电话沟通，明确了客户账户确实是因为前一日预警系统异常撤销被我行暂停了非柜面渠道，一方面向客户告知银行卡不能出租出借、刷单、刷流水等违法操作及相关危害，并认真比对流水，对客户的异常交易进行逐笔询问。
通过反诈宣传及逐笔询问，最终客户说出了自己因为急用钱但是不符合贷款条件，在微信上面添加了名为“平安金融”的好友，对银行账户进行了包装流水的操作。确定客户该行为后，内勤副行长一边示意柜员继续询问并安抚客户，一边拨打110报警并就相关情况向总行汇报。随后又将该客户可能涉案情况告知开户行尹庄支行，做好风险提示，共同守护客户账户安全。公安机关人员到场后，积极劝导该客户配合警察说明情况，警银合作成功阻止了一起10万元刷流水贷款诈骗案件。
现在新型电信网络诈骗方式层出不穷，灵宝农商银行不断强化账户管理，落实风险防范责任。通过各种培训提高员工对电信诈骗手段的辨识能力，员工人手一份发诈口诀，贴于桌前，记于心间，同时要求全员利用线上线下多渠道开展反诈宣传活动，保护客户的财产安全，筑牢防范电信诈骗工作的第一道防线！