为全面深化预约取号和到店客户识别引导，实现运营和营销服务的协同联动，同时发挥金融机构数字化运营平合优势，充分做好线上线下服务一体化，向广大客户提供更好的金融服务体验，桐城支行积极推广“网点业务预约与到店识别引导服务”新模式。
网点通过 PAD 服务登记模块实时查看客户预约状态和办理业务内容，发掘普惠金融产品目标客户。同时，通过电话触达功能提前了解客户需求，做好事前沟通，并通过客户画像展开针对性有效，提高客户产品渗透率。在目标客户到店之后，提前安排客户经理接待，线上线下有效街接，切实提高营销成功率。
桐城支行营业室地处市中心，每到月中下旬养老金发放日子，来领退休金的老年客户人数迅速增加，时常造成窗口堵塞。等候时间加长，这就导致经常会有客户抱怨、吵闹、投诉。同时，大堂经理忙手维持现场秩序以及帮助自助设备上容户完成业务办理，而无暇从大堂发掘目标客户并开展营销。另外，办理业务需要等候较长时间，上班时间抽空来办理业务的年轻人常常到了门口一看人多就离开了，这些都导致无形中就流失了大量客户。这种情况直到开始推广线上预约取号以后才有所改善。
近日，一位客户线上预约存款业务，大堂经理通过 PAD 服务登记模块和客户画像发现该客户持有我行存款和基金产品，但是未持有保险产品。大堂经理发现该客户之后及时转推荐给网点个人客户经理，个人客户经理接手该客户之后，从资产合理配置角度及时对该客户进行电话营销，并达成初步意向。第二天该客户来到网点之后，网点个人客户经理及时将客户引导至理财室并给客户详细介绍符合该客户需求的保险产品。客户对此表示非常满意并现场购买了我行代理的保险产品。
“网点业务预约与到店识别引导服务”新模式不仅节省了客户等候时间、提升了客户办理业务的体验感和满意度，而且也为网点在运营、人员统筹安排方面提供了帮助。下一步，桐城支行将持续大力深化数字化转型，实现让数据多跑路，群众少跑腿，通过主动有效的沟通挖掘预约到店客户的金融需求，并以良好的专业素养满足到店客户的金融需求，持续做好网点普惠金融产品服务转介工作，助力网点竞争力不断提升。