2024年5月7日客户钟某持其父亲信合卡至安顺农商银行华西支行取款，经办柜员经查询流水，发现其账户长期未使用，突然进账较为可疑，遂对其资金入账情况进行询问，钟某称该资金为其姨妈转入，用途为支付其父亲住院费，并能准确流利回答出对方手户名，且客户情绪较为激动，表示该笔资金紧急，需马上取出支付，简单询问后考虑客户所述情况比较紧急，经办柜员为其办理取款。次日总行计划财务部接到系统预警后，立即对账户进行研判，随即联系安顺市西秀区反诈中心，确认该笔资金为涉诈资金，为及时止损，避免更多群众受骗，反诈联络员联系华西支行会计运营主管以客户信息缺失为由，将钟某劝返至网点。2024年5月9日下午15时30分，客户持身份证返回华西支行，支行大堂经理及柜员第一时间稳住客户并立即联系西秀区反诈中心，反诈中心当即出警前往华西支行，成功将钟某抓获。
2024年5月9日16:40许客户孙某到安顺农商银行蔡官支行办理取款业务，经办柜员对其账户流水进行排查中发现该账户长期未使用，突然发生小额试探交易，当即意识到该账户极有可能涉诈，同时第一时间向会计运营主管反映，经会计运营主管通过反诈直连微信群向安顺市西秀区反诈中心核实，确认该客户为电信诈骗分子，经办人员随即以客户银行卡长时间未使用，需办理激活为由，将孙某安抚在柜面，警方于17:25分到达成功将孙某抓获。
近日随着数个电信诈骗团伙进入安顺市西秀区，我市反诈形势愈发严峻，据安顺市反诈中心反馈，目前我市存在人数为300余人的涉诈洗钱团伙在不同银行机构通过柜面取现的方式进行涉案资金转移。作为银行机构，安顺农商银行时刻谨记自己的工作职责，加强反诈甄别工作，力争做到“防范打击金融诈骗犯罪，保护服务群众的财产安全”的好银行。同时一天内通过警银联动成功抓获两名犯罪嫌疑人，充分展现了警银协作直连模式的高效性，通过共同合作、信息共享、联合防控的方式，形成合力，共同打击金融诈骗犯罪，网点一线柜员在发现异常情况后能够最快的与反诈民警取得联系，核实账户情况并采取相应措施。通过本次对犯罪嫌疑人的成功抓捕，对目前我市存在的其他电信诈骗残余势力形成了强烈的威慑，第一时间阻止了涉诈风险蔓延。
“前路虽难，但仍需笃定前行”。反诈工作重如泰山，银行工作者在日常工作中需要沉着冷静，不断提升反诈预防和预警能力，更需要承担一份社会责任感，营造安全、稳定、和谐的金融环境。下一步，安顺农商银行将继续履行金融机构职责，强化账户开立、可疑交易识别和可疑账户监测，着力做好资金链治理工作，为稳定金融环境做出积极贡献，守护好人民群众的“钱袋子”。