为了帮助员工深入了解合规文化的重要性，进一步提升员工的合规意识和风险防控能力。5月9日，瑞昌支行开展合规文化大讲堂暨警示与反思大讨论活动。本次活动在我们瑞昌支行曹行长的主持下，全体员工参加活动，就合规文化进行学习。
在本次合规文化活动中，曹行长就近年案发形势分析、信贷领域常见涉刑犯罪、利用职务及影响力犯罪、非法集资及诈骗客户资金罪四个方面进行分析总结。
一、近年案发形势分析
从涉案领域来看，信贷、受贿、挪用资金类案件属于前三大案件高发领域，占比超81%。从涉案金额来看，信贷、国际业务、非法集资、受贿类案件涉案金额大，占比超89%，所以，我们应该着重注意这几个方面的风险防范，每一位员工要在心里时刻拉起警戒线，必须时刻保持清醒的头脑，严格自律，避免走上违法犯罪的道路。
二、信贷领域常见涉刑犯罪
在信贷领域集中骗贷类案件、违法放贷类案件、受贿类案件占比已超过90%。我们作为工行员工，调查务必求实切勿弄虚作假，树立合规意识杜绝源头风险。一定要按规定认真做好贷前调查，不能突破底线，弄虚作假，不然最终肯定会受到法律制裁。
三、利用职务及影响力犯罪
职务犯罪常见罪名有国有公司、企业人员滥用职权罪，有些员工利用职务之便损害本行权益或谋取不正当利益的，导致给予开除处分，甚至陷入牢狱之灾。所以，不论身处何种职位，拥有多大的权力，都必须坚守道德底线，遵循法律法规，绝不可利用职务之便谋取私利。
四、非法集资及诈骗客户资金罪
最后这一点也是重中之重，作为金融领域员工，非法集资和诈骗行为严重损害客户利益，破坏市场公平，一定是会受到法律的严厉制裁。从讲解的案例中，我们可以清楚了解到，此类非法活动的主要特征为非法利用我行商誉，在“飞单”销售、高息揽存过程中集资、盗窃客户资金，充当资金掮客和违规经商办企业集资。同时，员工参与非法集资及诈骗客户资金活动，我们也可以从中得到警示与教训，首先就是员工法律合规意识淡薄，其次是规章制度执行不到位，最后是员工行为排查流于形式。
总之，我行开展合规文化大讲堂暨警示与反思大讨论活动是非常有必要的。这种活动不仅可以提高员工的合规意识和风险防控能力，还可以促进企业的稳健发展，同时还能维护金融市场的稳定和公平。