为提高员工风险意识，强化业务运营风险管理水平，肃北支行于2024年5月9日召开业务运营风险分析例会（第四期）。
会议内容：
今日会议的主要内容为学习《酒泉分行业务明白纸》中的十八种易触发内部风险事件模型中的T21-现金业务操作异常监测模型与T27-内部户自动入账手工记账监测模型。
T21-现金业务操作异常监测模型
确认标准：“账务核算一虚构现金交易”二类风险事件
操作规范要求：客服经理之间往入、往出现金必须进行现金实物交接，确保无虚构现金交易现象。
现金交接需当面点清，确保账实相符。对于金额超过20万元（或等额外币）的现金交易，须在现场管理人员的监督下进行，并加盖现场管理人员名章。
往出方须先记账、打印清单，再进行现金实物交接；往入方须先点清款项，办理交接手续，进行记账，确保配对交易完成。
T27-内部户自动入账手工记账监测模型
确认标准：“运营管理-内部账户核算管理不到位”三类风险事件
操作规范要求：严格按照其他应收、付款账户核算规范“账户处理方式”，选择借贷记账方式。对于不允许使用手工记账的账户，严禁进行手工记账。
加强内部账务销账与账龄管理。网点需建立内部账务明细核销和挂账账龄管理机制，确保内部账户入账出账明细匹配，挂账得到及时清理。
重点关注内部账户挂账清理管理。网点应每日通过融安e账管理平台检查是否有非正常挂账或未处理资金往来款项，严格控制超期挂账现象。
会议总结：
本次会议学习重点为现金业务操作异常监测模型和内部户自动入账手工记账监测模型的重要性，对其中的风险点进行了深入分析，明确了相应的确认标准和操作规范要求。要求全体员工在业务办理过程中必须严格遵守相关规定，提高风险意识，确保业务运营的稳健和安全。