当前，电信诈骗及网络犯罪形势日趋严峻，加强员工风险防控培训，在实际工作中把关守口，堵截可疑案件的发生是每一个金融从业人员举足轻重的职责。
2024年5月9日中午11点45分左右，一名客户赵某来到嘉兴银行金华傅村支行网点，称要办理社保卡激活业务。据客户描述，这张社保卡是他自己在浙里办申请的，主要的用途是为了提取公积金。在后续的了解过程中，发现情况并不简单，赵某并非嘉兴本地人且已从原工作单位离职现未缴纳社保，出于风险考虑，网点工作人员建议客户可以先激活，暂不用开通非柜面相关功能，后续可以等到公积金提取成功之后再来网点办理取现或转账业务。客户赵某一听不能转账立马说自己要开通手机银行、网银等非柜面业务后续有转账需求，不开通不方便。工作人员又询问其存量开卡情况、常住地址和工作单位，赵某称他名下已经有好几张卡了，且不常住傅村，今日来傅村主要是探访他刚入职的公司在傅村的一个仓库，过两天就要回广东，之后还要去国外上班。工作人员听闻立即产生怀疑，询问客户能否方便提供相关证明，于是客户拿出了外企报道证，工作人员发现报到证上面没有任何公章及签名，无法判断该报道证的真实性，且通过手机搜索无法查找到该企业。据此，我行工作人员表示暂不能为其激活该卡，并表示若客户的确需要提取公积金，也可先提取，卡未激活时资金也能入账，到账后再来银行办理相关业务。随后客户离开了网点。
后续，嘉兴银行金华傅村支行将继续强化网点运营培训常态化，提高识别风险敏锐性，高度保持风险防范意识和责任意识，确保能够及时识别异常行为，并采取有效措施拦截风险事件。