一、案例背景
为给客户提供更好的金融服务体验，发挥数字化运营平台优势，充分做好线上线下相结合的服务模式，提升基层网点的服务质效，全面推进网点运营改革，中国工商银行阜南支行营业室积极响应“网点业务预约与到店识别引导服务”的新模式，促进网点的业务发展。
二、 案例经过
2024年4月9日，客户熊女士来我行通过手机银行预约办理对公开户业务。大堂经理登录网点通PAD日常查询网点预约客户情况时，识别到该客户为我行六星级优质客户，随即了解了客户预约办理的业务类型并将其推荐给网点财客。财客经理随即与该客户取得联系。财客经理与客户交谈后了解，客户因对我行的理财产品不够了解，认为外行理财利率高于我行,想把资金转入外行。财客经理随即将客户邀约至理财室进行沟通并向客户详细介绍了我行的理财产品和保险产品。
三、案例成效
在各个岗位协同合作下，客户将他行活期账户资产107万全部转入我行，达标我行私人银行客户，财客经理成功向客户营销了保险产品200万元，存入定期存款400万元，客户后续表示日常资金流转及大额定期等业务也将逐步转入我行。
新模式下信息预约和精准识别有效提升了网点对客服务营销效率和触达成功率。可通过外呼触达工具，提前与客户沟通，告知客户所需携带的资料及证件，了解客户需求，结合客户特征、预约业务场景，匹配推荐最优服务策略，让客户有暖未读心金融服务体验。