为培养支行青年员工的合规意识、法律意识和风险防范意识，2024年5月8日，资中支行纪检委员程委员组织青年员工进行了一次银行法律风险的学习。会议在下班后采用线上腾讯会议的形式进行。
首先，程委员强调了银行法律风险的重要性，并提醒大家作为银行员工要务必严谨对待。法律风险是一种特殊的操作风险，主要分为十大类。第一是合规风险，这是银行面临的最主要法律风险，合规风险的管理对于银行至关重要。违反合规要求可能导致重大的法律后果、财务损失和声誉损害。第二是金融欺诈风险。第三是数据保护和隐私。第四是不当销售和披露。第五是反竞争。第六是法律纠纷和诉讼风险。第七是金融犯罪和洗钱风险。第八是市场操纵和操纵交易。第九是政府政策。第十是网络安全与科技。
接着，程委员为大家讲解了如何避免这些风险的发生，需要银行员工具备四个意识。第一是专业意识，即具备扎实的专业知识和技能，了解银行业务和相关法律法规。第二是证据意识，要善于收集、整理证据，以便在法律诉讼中为自己辩护。第三是防范风险意识，要有预见性和警惕性，及时发现并避免潜在的风险。第四是程序意识，要依照法律法规和银行规定开展工作，确保工作的合规性。
后续，程委员将通过微课的形式为大家讲解实际工作中的案例所涉及的法律风险，让青年员工更好地理解与掌握法律风险，这与每一位银行员工都息息相关。通过这次学习，让青年员工发自内心重视法律风险，意识到学法、守法、用法的重要性。作为银行员工，加强重视，并在今后的工作中严格的遵守相关法律法规，避免出现相关法律风险。