2024年5月15日
即将迎来第15个
打击和防范经济犯罪宣传日
让我们一起来学习这些知识
守护好自己的“钱袋子”
一、什么是经济犯罪？
经济犯罪是指在社会经济的生产、交换、分配、消费领域，为谋取不法利益，违反国家经济、行政法规，直接危害国家的经济管理活动，依照我国刑法应受刑罚处罚的行为。但是，情节显著轻微危害不大的，不是犯罪。经济犯罪是犯罪的一种，因而具有犯罪的一般属性，即社会危害性和刑事违法性。除此之外，经济犯罪还具有以下三个特点
（1）发生在经济领域。即发生在国民经济的生产、交换、分配、消费诸环节。
（2）主观上为故意，过失不构成经济犯罪，并且一般都具有谋取非法利润的目的。
（3）直接危害国家的经济管理活动，而与侵犯财产所有权的财产犯罪不同。
二、常见的经济犯罪有哪些？
（1）非法吸收公众存款
（2）组织、领导传销活动
（3）集资诈骗
（4）非法经营
（5）信用卡诈骗
（6）合同诈骗
（7）职务侵占
（8）虚开发票
（9）挪用资金
三、防范经济犯罪怎么做？
国家层面
《反洗钱法》修订
为贯彻落实党中央、国务院金融工作部署，坚持围绕高质量发展主题，坚持服务于维护国家安全和社会稳定，坚持服务于保护好老百姓的切身利益，人民银行组织推动《反洗钱法》修订。修订《反洗钱法》是推进国家治理体系和治理能力现代化的必然要求，随着反洗钱工作形势不断变化，反洗钱监管从规则为本过渡到风险为本，反洗钱的义务内容已经由反洗钱扩展到反恐怖主义融资、防扩散融资。修订《反洗钱法》是防控金融风险的必然要求，各种金融乱象是金融风险发生的重要诱因，只有抓住资金流向才能抓住金融乱象的根本，有效防控金融风险。《反洗钱法》是我国反洗钱工作的基础性法律，要在反洗钱领域深入构建金融风险防控体系，需要修订《反洗钱法》。
中国人民银行、公安部等11部门联合开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动
为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民监察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，依法打击各类洗钱违法犯罪行为，尤其要加大力度惩治刑法第一百九十一条规定的洗钱犯罪（毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪），坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头，推动源头治理、系统治理和综合治理，构建完善国家洗钱防控体系，切实维护国家安全、社会稳定、经济发展和人民群众利益。
社会公众
（1）远离非法资金，拒绝高利诱惑
（2）签合同，防圈套仔细审核最重要
（3）投资有风险，入市需谨慎
（4）传销洗脑拉下线，人财两空泪涟涟
（5）你借他银行卡赚小钱，他毁你一生信用悔万年
最后，愿我们能共同努力，筑牢防范和打击洗钱犯罪活动，铲除洗钱活动生存的土壤，警惕洗钱陷阱，提高反洗钱意识，保护好自身利益，共同维护与营造良好的金融环境。