为进一步提升新招录员工对反洗钱基础知识的掌握能力，尽快适应新工作中面临的各种挑战，2024年5月6日下午，杨凌农商银行对本次新招录的6名大学生进行了反洗钱基础业务知识专题培训，上好入职前的“第一课”。
反洗钱主管领导做重要讲话，会议指出：一是要切实认清监管形势、厘清思路、抓好执行；二是要树立底线思维，在客户身份识别、风险等级划分、大额及可疑交易、存量数据治理等重点领域全面践行“风险为本”的理念；三是要深刻认识反洗钱工作的法定性、政治性和全局性，从日常点滴做起，主动识别和有效防范洗钱风险。
反洗钱专干以日常柜面业务办理为切入点，针对反洗钱基础知识、内控制度体系、内控制度重点条款解读三部分进行专题培训。首先用通俗易懂的语言，从洗钱、反洗钱基本概念入手，为新工普及了反洗钱基础金融知识。其次介绍了目前国内、省联社及我行反洗钱主要监管文件大致框架，帮助新员工尽快了解反洗钱管理构架及岗位工作职责。结合《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱制度重要条款进行重点讲解，指导新员工进一步认识反洗钱工作的重要性，在日常业务处理时岗位人员务必坚持“了解你的客户”的原则，实行全生命周期管理，严格落实账户分类分级管理规定，科学配置反洗钱资源。
合规管理部经理结合我行真实案例，对柜面业务操作风险进行充分揭示，明确制度红线与行为底线，并着重对反洗钱保密工作要求进行宣贯，引导新进员工牢固树立反洗钱保密意识，筑牢洗钱风险防火墙。
本次培训使新入行员工对反洗钱工作的重要性有了较为深刻的认识，对反洗钱相关知识有了初步的了解，一定程度上扫除了新员工在反洗钱工作中的盲点和误区。
下一步，杨凌农商银行将通过现场指导、业务实操培训等线上线下相结合方式，进一步夯实员工的反洗钱业务素养，为全面提升我行反洗钱工作管理质效奠定良好基础。