根据《关于建立分层分类案防会暨警示教育机制的指导意见》，2024年7月11日，内控部总经理王建福指导参加普惠部二季度内控案防分析会。
普惠部负责人组织全员学习普惠专业内控案防管理工作。
一、坚持一岗双责，强化专业案防履职能力。在抓业务经营的同时，必须切实承担普惠业务领域案件防范工作的管理责任；坚决贯彻执行总省行的有关制度规定，结合本行实际需要制定相应的实施细则和操作规范，强化业务系统关键节点的刚性控制，确保业务制度和管理办法能够覆盖业务流程的全部风险点；加强对普惠业务重要部位、重点环节、关键岗位和业务高风险点的分析、识别和风险预警。
二、坚持从严治贷，强化反假反欺诈能力。学习贷前、贷中、贷后调查环节的风险点，通过对小微信贷客户人行征信、工商、法院涉诉等信息线上线下交叉验证；坚持实贷实付和受托支付，加强贷款用途管理，切实防止贷款资金通过各种渠道流入房地产领域、股票市场、期货市场等；严格执行总行关于法人客户存续期管理规定，严格落实间隔期检查频率、岗位职责、日常管理等工作，做好贷款资金用途追踪监控。
三、坚持常态化排查，强化约束价值长效落地。严格执行监管部门和总省行关于非法集资风险、扫黑除恶、治理员工违规经商办企业、员工违规担保、参与“倒贷”、关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理等方面常态化排查的工作要求，切实有效防范操作风险和道德风险发生。
要求信贷条线员工充分做到学法、知法、守法、用法，明确不得逾越的底线和不得触碰的红线，有效防范员工违规行为。
合规经理组织学习《调查不履职，失职更犯法》
对典型案例进行详细复盘，深入反思案件形成的原因、制度流程存在的漏洞、操作层面存在的问题等，达到举一反三、防微杜渐的目的，真正起到警示作用
将案件防范纳入普惠专业培训内容，持续加强普惠信货领域案件警示教育、形势讲解、法律解读，切实提升员工廉洁和案防意识。贯彻落实省行党委全面从严治党、从严治行和内控案防工作部署，严防不良贷款池外劣变和违法违纪案件发生
最后，内控部总经理提出四项要求：
一是结合总行“质量锻造年”主题活动，深化对合规文化的认识，坚持依法合规经营，全年贯穿风险控制理念，提升全体员工的合规意识和风险防范意识。
二是坚持风控强基，筑牢合规防线。以问题为导向，加强监测排查力度，确保问题整改闭坏管理，主动发现问题，揭示问题。并有效化解风险，防止问题进一步恶化。
三是持续加强对员工异常行为的排查和监管，确保案防工作的有效性。各格长要切实履行一岗双责，压实案防责任，加强对员工的管理，特别是要动态关注员工的思得动态和负面情绪，警惕员工消费问题，防范高负债风险。
四是紧绷风险防控弦，做业务更要关注风险，内控案防与业务发展并行”两手抓两手硬”。