近年来,随着我国经济的发展,全球经济一体化的进一步加深,洗钱犯罪日益猖獗并且犯罪形式呈新型化和多样化。洗钱犯罪不仅是多种犯罪的衍生品,滋生腐败的温床,而且将会危及一国金融体系的稳定。
那么,在日常生活中,我们应该如何防范避免呢?
主动配合金融机构进行身份识别
(一)存取大额现金时,请出示身份证
凡是存入或取出大额人民币或者等值外币时,金融机构需核对您的有效身份证件或身份证明文件。这不是限制您支配自己合法收入的权利,而是希望通过这样的手段,防止不法分子浑水摸鱼,保护您的资金安全,创造更纯净的金融市场环境。
(二)他人替您办理业务,请出示他
(她)和您的身份证件
(三)身份证件到期更换的,请及时通
知金融机构进行更新
不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:
1、他人借用您的名义从事非法活动;
2、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
3、您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羔羊”;
4、您的诚信状况受到合理怀疑;
5、因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
不要出租或出借自己的账户、银行卡和K宝
提高反洗钱意识,警惕洗钱陷阱,了解参与洗钱活动的危害性与严重后果,愿我们能共同努力,筑牢防范和打击洗钱犯罪活动,铲除洗钱活动生存的土壤,保护好自身利益,共同维护与营造良好的金融环境。