东湖路四月份工作报告

    为切实落实转型发展要求，东湖路持续围绕“转思想，提能力，抓落实，促发展”的活动方案，转思想，找差距，提能力，现将本月情况汇报如下：

    零售储蓄存款时点较年初新增3.5亿元；定期存款较年初新增3.3亿，三年以下定期及活期新增占比63%。本月签约13笔，合计919万，公积金363万。投放28笔，商贷2554万，公积金90万，审核通过随享贷4笔100万，提款3笔60万。

截至4月29日，东湖路公司时点存款为12.26亿元，较年初增加-3.64亿元，日均存款15.55亿元，较年初增加4.38亿元。有效户较年初净增-13户，有效基本账户较年初增加10户。

1、刘总带队完成阳逻之心重点贷后现场检查，对长江新区管委会、新洲区财政局、阳逻之心项目部进行拜访，了解24年还款资金来源及划转进度，递交6月还款提示函。已完成还款计划变更报告，上报公司部审查。

2、申报宏泰集团2024年中票认购并取得批复，联系金融市场部，完成相关协议签约，进行认购，月末回款9000万元。

3、完成宏泰集团spv项目，天风证券回款25亿元。

4、补充体投马拉松赛事相关材料，完成OA及法审流程并完成协议签订。

5、完成总行非现场检查反馈初稿 ，根据反馈意见进行修改。

6、申报宜昌臻远展期并取得批复，发起相关事宜修改展期协。

7、完成联投集团公司债申报，投行部已通过审查，目前信审部审批中；完成联投集团银企直连7户子公司加挂。

8、完成联投新材料7笔银票开立，金额合计1053万元。

9、完成国贸集团1笔信用证开立，金额2584万元 。

10、完成国贸供应链3笔银票开立，金额合计6500万元。

11、完成中交二航局1.44亿元银票开立。

12、完成中交特种2笔银票开立，金额合计170万元。

13、完成大汉钢铁2笔云链贷放款，金额合计617万；完成大汉钢铁入帐机构调整。

14、完成大冶矿业1000万元额度生效及贷款投放。

15、整理湖北远久恒贸易云链贷额度生效资料，节后完成额度生效。

1、本月排查可疑账户242户，降低非柜面渠道限额242户。

2、推进对账工作：完成2月重点户对账；推进3月全面对账，重点户共160户，已对139户，对账率86.88%；非重点户625户，已对428户，对账率68.48%。

3、报送集中授权退件反馈表、电子支付包企入企报告、整治拒收现金情况表、总行一季度暗访及监控检查整改报告、第十三期涉案人关联账户排查表、、第十四期涉案人关联账户排查表、2023年四季度营运检查整改报告、零辅币需求反馈表、一季度特殊业务量反馈表、对账地址变更反馈表、对账问题件反馈表、柜面业务流程复杂程度问卷、电子对账率及电子营业执照开户率统计及下一步工作措施、武汉城区支行营运条线工作时长统计表、机构证照信息表、账户风险防控表、专户流水及余额统计表、上门服务宣传稿等。

4、持续统计智能柜台替代率测算台账，柜员每日统计并汇报智能柜台可替代业务受理情况。

5、完成营运条线3月业务学习情况考试。统计支行一季度优服、后督查询、集中作业退件等数据，组织专题会议由相关责任人进行问题分析。

6、完成一般空白凭证领用。

7、完成本月对公账户转不动户工作。

8、反馈涉案账户情况报告。

9、每周进行技能测试及业务测试。

为持续推进机构战略发展转型，东湖路积极开展联动营销。

1、刘总带队拜访融创华中区总部、东方资产管理公司，沟通宜昌项目后期处置方案。

2、杨总带队拜访文旅资本，了解他行利率报价，营销开户及存款。

3、拜访联投集团，跟进5月下旬中票，6月中旬公司债发行进展，了解发债规模，利率，资金可留存时间。

4、拜访宏泰集团，了解他行利率报价、沟通季末存款、跟进绿色发展基金进展情况。

5、陪同总行交易部拜访宏泰供应链，营销后期业务合作。

6、拜访电影青年协会，沟通客户需求，对接金融服务，5月初对其会员单位进行普惠营销。

7、拜访华中文化产权，进行公司联动，了解客户业务需求。

8、拜访佛教协会，介绍我行开户政策，递送费用对比表，营销来行开户。

9、陪同交易银行部，拜访中交特种，了解客户保理需求。

10、拜访双碳基金，了解绿色基金成立进度，目前合作协议未签署，开户由后期基金管理人指定。

11、拜访金宇，提示到期归还本金882万元，营销资金归集，提交调息需求至总行，完成金宇信贷系统利息调整，6月进行补息。

12、拜访国贸供应链上游客户裕升贸易，完成上门核户和面核面签。

13、拜访南方大集，提升银承到期兑付，营销银票开立，客户暂无付款计划。

14、拜访国贸供应链，核对云链贷提款台账，营销云链贷提款，营销银票保证金来款550万元。

15、拜访国贸集团，营销大额开证落地，集团5月有开证计划，目前剩余额度1.3亿元。

16、拜访福汉集团，营销购汇付汇资金提前进账，提升日均指标。

17、拜访中交二航院，递送申报资料清单，并收集报表相关基础资料。

18、拜访水利水电勘测设计院，营销项目资金归集，具体需要等节后看资金安排。

19、拜访中建三局，进行车位分期项目面核面签。

20、拜访金五环食品，了解客户经营情况，沟通授信项目合作。

21、拜访保障房，沟通公私联动相关事宜，收集分期资料，预约零售贷款宣传时间。

22、拜访体投集团、赛事公司，了解赛事进展，对接总行办公室汇报、推动赛事相关工作。

1、中介拜访：本月加强分组外出陌拜拓门店力度,线下陌拜自营渠道及维护存量中介，轮流外出150余次，陌拜新中介75家，意向合作中价12家，存量上门拜访8家，线上维护85次，对初步合作意愿门店制定拜访计划表，重点加强二次营销，拓展新渠道。

2、通过线上线下分组维护方式，每个小组制定每日联系计划，并与中介沟通签约合作事项，持续加强与中介联系频率，了解近期签单情况。

1、为进一步做好社区服务，深耕社区客户群，东湖路支行参加姚家岭社区和吉安社区清明节手工制作青团活动、老人手工折花活动和党建联席会议，积极坚持社区周边发单及联合开展营销活动，以社区拓户为目标，提高新客开户率，营销四月份新理财、零售贷款产品，现场加入微信群2个，添加微信15户，预约理财50万。

2、中南路社区支行持续开展洪山坊、小刘家湾社区拓客营销，周边社区优质单位小区宣传理财、定期产品，落地新开户2户，定期26万，预计五一节后开展社区专项营销活动，坚持周边拓客，提升周边客户占比。拜访小刘家湾社区书记，了解近期社区活动安排，书记表示近期主要以巡视组接待为主，并对接了活动外包公司，五月份会邀请我行联合外包服务中心集中举办社区便民活动，促进共建合作。

                          （四）公私联动

1、东湖路支行前往税务局驻点营销2场，重点宣传VIP权益、理财、信用贷款等配套金融服务，本次驻点添加贷款意向客户4人（其中按揭客户2人，消费贷客户2人），理财意向客户2人，将持续跟进开立VIP卡，落地新客理财。

2、东湖路支行前往保障房驻点营销1场，华中文化交易所洽淡合作联谊活动，重点宣传VIP权益、理财、零售信用贷款等配套金融服务，本次宣传收获意向理财客户2人已添加微信，将持续跟进开立VIP卡，落地新客理财。已成功营销湖银秒贷1笔提款20万，随享贷进件2笔。

3、中南路支行上门为安随行保安服务有限公司批量开立工资卡28张，小指标（微信公众号28户、微信支付绑卡28户、支付宝绑卡24户），总结并梳理此次公私联动营销成果，代发名单分户到人，全力提升千元有效户，进一步获客、活客。

4、加强小企业联动营销，跟紧普惠项目落地我行。本月联合小企业前往烽火建材市场、许记牛肉店陌拜营销，重点宣传理财、信用贷款、代发工资等配套金融服务，并对意向客户及时二次跟进，提升有效户。

紧紧围绕全行业务发展目标，以转型发展为契机，常态化开展业务培训，实现业务、人员、资源的深度整合。

1、组织业务学习：对公开户业务注意事项、公证业务提示、绿色通道业务提示、二月份事后监督情况通报、三月集中作业运行通报、集中作业风险分类、询证函业务规范、优化现金服务的工作要求、零钱包兑换服务暗访情况的通报、提升境外来鄂人员支付服务水平工作方案、柜面客户身份识别及账户排查注意事项、对公久悬户销户业务流程、运营风险防范之特殊业务风险、运营风险防范之重要空白凭证、2024年4月服务检查报告、智能柜台新增及优化功能培训、2024年一季度现金暗访检查情况的通报等

2、参加零售夕会，沟通智能柜台业务传票问题及内外联动流程优化、客户身份识别及账户管理注意事项，传导优化境外来华人员开户服务、零钱包兑换服务的工作要求。参加厅堂人员及优化支付服务培训。

1、学习客户伪造公证书继承已故存款人账户资金高风险案例，柜面拦截异常取款案例，二月事后监督情况通报。

2、组织客户经理对电话营销、转介绍理财营销话术及定期稳存客户营销话术培训，信用卡营销技巧培训。

3、传达零售及营运周例会会议精神，零售业务日常学习。

4、学习按揭不规则还款相关工作的通知。

5、参加东湖路支行大夕会及零售条线春天行动总结会、支行有效户拓户专题剖析会。

6、学习武汉众邦银行柜面拦截可疑对公账户开户案例，营运周例会会议，一季度优服情况通报，总行下发关于优化现金服务的工作要求，黄石社区支行成功堵截湖银秒贷骗贷案例。

7、学习关于按揭贷款办理缩期业务的注意事项。

8、学习个人按揭贷款和随享贷业务。

9、学习总行下发关于境外来华人员开户服务的工作提示，零钱包兑换暗访情况通报，总行2024年度营运考核细则，组织员工基金考试，一季度全行网点服务监测情况通报、智能柜台周通报，4月神秘人暗访通报。

10、学习湖银快乐贷系列贷款产品。

11、学习千元有效户认定规则、传达拓户会议精神、并组织全员进行话术培训、一对一演练。

12、按揭贷款典型案例学习交流谈论会，深入学习贷款审批风险点要素。

强化内部转型发展机制，落实人员常态化交流，真正实现业务、人员、资源的整合，实现价值共创

1、督办全员存款、贷款、千元有效户客户落地；对于存量到期客户，每日夕会复盘稳存、流失情况并反馈当日营销成果。本周对千元有效户按照每天小目标，按日进行，每日复盘当日整体完成情况，存在的问题进行分析、帮扶，确保全员按序时进度完成。

2、每日对厅堂、自助区域开展巡检，确保厅堂环境整洁，自助机具正常运行。进一步规范智能柜台使用情况，加强优服及柜台业务流程优化，提高智能柜台替代率。

3、每人每周有效电话最少80个，短信发送2次，坚持全员每日理财、按揭渠道分组外拓营销，持续开展“老带新”、定期存款、理财、贷款等营销活动，以产品营销提升有效户。持续开展社区营销，对我行理财及贷款产品开展营销，挖拙社区潜在客户资源。

4、继续组织开展信用卡有效户“日积月累”活动，持续宣传我行信用卡优惠政策，全员加大信用卡营销力度。对已签约的随享贷进行上报，跟进审批进度。

5、千元有效户提升指标任务分确到人，倒排工期按序时进度加快推进，每日督办进度。针对无效户名单进行筛选、梳理成册，按名单进行电话摸排，提升有效客户数，确保完成任务。

6、接受零售部日常规定动作检查，重点抽查理财和新开户台账登记情况，并对各个客户经理的台账进行了逐一点评。

7、整理信用卡逾期明细表和零售贷款按揭风险客户排查表，按揭贷款客户每月20日催存资金到账。

8、加强分组外出陌拜拓门店力度，维护现有自营渠道同时，持续坚持“走出去”营销，对初步合作意愿门店按照拜访计划表，重点加强二次营销，促进合作。

1、组织召开“春天行动”总结会暨全员大讨论会。各条线负责人分别就春天行动重点工作完成情况，结合当前春天行动指标任务差距、针对工作中存在的问题、下一步工作措施等多个维度做了汇报。支行各条线业务骨干代表也结合“春天行动”工作、分析了存在的问题，提出了下阶段具体工作措施。

2、全员整理理财客户储备清单，新客户清单，梳理客户联系表，拓展理财客户群体，每日理财电话营销，做好电话回访记录。

3、坚持每日外出营销、电话营销、短信营销，开展“老带新”、定期存款、理财、信用卡等拓客活动，重点客户稳存及增存。

4、督办每日电话营销、短信营销活动，以及重点客户线上存款营销、理财营销，重点抽查扫码付、理财客户和新开户台账登记情况。

5、组织员工参加基金资格考试，确保达到通过率75%以上。

1、强调提升自身业务水平，调整工作方式，提高工作效率。

2、持续朋友圈宣传零售信贷、热销理财产品。

3、梳理外出发单区域，每天固定时间发单。

4、来行客户介绍新客理财及微信立减金活动，做好客户有效提升工作。

5、上门拜访中介，以产品宣讲及具体案子交流的形式，与业务员建立合作关系，及时掌握每人签单情况。

6、近期理财到期客户逐一进行电话提示，积极转换他行资金。

7、五好营业室创建环境整理；持续走访周边商户签订严禁拒收人民币承诺书、兑换“零钱包”。

8、做好提前还款客户额度预约安排，存量房贷客户办理提前结清，办理线上解押、商转公、二套转首套利率，做好贷后管理工作，切实落实贷后服务工作，减少工单投诉。

9、完成支行有效扫码付客户名单梳理，根据管户清单，通过上门、电话维护方式，提高扫码付商户贡献度。

10、严格落实“零钱包”的兑换工作要求，柜面准备充分、厅堂服务到位、网点宣传到位。

东湖路将始终围绕转型融合，做到体现资源互补，真正做到“1+1＞2”，相互启发促提升，携手并肩共奋进。 我们始终紧跟总行营业部机构转型、结构调整的步伐，凝聚合力，促进业务高质量发展。