农行广州时代玫瑰园支行以案说险 | 真喜爱艺术品还是洗钱？

洗钱是犯罪    必须要远离

《中华人民共和国刑法》

第一百九十一条

【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

典型案例

案例一

洗钱方式：艺术品拍卖行贿

上世纪90年代，掌控日本鸡蛋市场40%份额的秋庭泽仁为报答在政策上一直支持自己的执政党某议员，在欧洲联系好一幅名画的私人藏家及某拍卖行，安排日本议员以超低价100万美元“买”下这幅名画，时隔不久后安排日本议员以“不知名收藏家寄售”的方式将名画送拍欧洲拍卖行，随后日本秋庭基金会在一次拍卖活动中以2000万美元的价格“拍下”该幅名画。由此，日本秋庭财团完成了一次“巧妙”的政治贿赂和洗钱答谢。

案例二

洗钱方式：文物炒作、自卖自收

洗钱者先委托人购买一只普通清代民窑瓷瓶，请人在底部仿写官窑名款，然后以洗钱者的名义委托拍卖行运作。紧接着，拍卖行按程序发动宣传机器，在各种媒体上大张旗鼓宣扬编造出来的清官窑神话。最后，在拍卖活动中，洗钱者委托其他人扮演买主的身份，以1000多万港币拍走瓷瓶。就这样，洗钱者自卖自收，左手出、右手进，除去交一笔税金和佣金，其它1000多万来路不明的钱便经过漂白，成为拍卖会上的合法收入。

案例三

洗钱方式：购买艺术品抵押贷款

在马来西亚一马公司（1MDB，马来西亚国家基金，由马来西亚总理纳吉布·拉扎克于2009年建立）丑闻事件中，洗钱者从一家拍卖行购买了大量高价值的艺术品。后由马来西亚富豪藏家刘特佐控股的一家开曼岛公司用购买的几幅画作为抵押品，从一家美国拍卖行金融服务公司获得了1.07亿美元的贷款。这笔贷款从拍卖行的金融服务公司支付给了开曼岛的一个银行账户，该账户以刘特佐集团控制的一家空壳公司的名义持有。 

因此，艺术品货币化服务可以使洗钱者和合法买家获得作品的价值，在合法买家可能不知情的情况下，非法资金被纳入金融体系。

其他洗钱高风险案例

2011年1月在北京举办了一场“古代玉器专场拍卖会”，以2.2亿元成交的“汉代青黄玉龙凤纹化妆台”赝品，因赝品硬伤太过明显而成交价令人咋舌受到公众和媒体多方质疑，神秘买家“不心疼钱”的奇特举动不得不令人怀疑。有业内人士表示，买家不乏通过“自买自卖”洗钱的嫌疑。国内不乏这样的拍卖案例，比如7280万元徐悲鸿油画《蒋碧薇》实为美院学生作品，宋徽宗千字文赝品1亿成交，齐白石《百虾图》赝品1.2亿成交，疑似齐白石的《松柏高立图》赝品一年多时间从2千万炒到4.3亿，这些艺术品拍卖交易显然都疑点重重。

如何远离艺术品、古董和文物市场洗钱

 1.提高风险防范意识。购买时充分了解艺术品、古董和文物的背景，避免被假货坑骗。

 2.远离助拍兼职。如果出现他人以助拍付佣金的名义介绍兼职，应果断拒绝参与。

 3.保护个人身份信息和账户信息。不要使用自己的银行账户帮助他人缴纳拍卖资金，更不要以自己的名义代替他人竞拍。