2024年4月11日下午四点左右，一名客户来到信阳农行胜利路四一路分理处人工柜台办理取款业务，因密码输入错误，大堂主任引导客户在超级柜台办理密码重置，但超级柜台提示该卡状态异常。大堂主任便引导客户打开手机银行查看卡状态，发现该客户名下并没有该卡，客户解释说自己拿错卡了，该卡并非自己的卡。
随后，客户要求用自己的卡在柜面办理取款业务。在为客户办理取款业务时，系统提示该账户存在异常，柜面经理立即将这一情况告知运营主管。运营主管随即指导客户打开手机银行查看账户明细，发现该卡近期收到多笔不同对手的转账，金额为数千元不等。经询问，客户表示这是自己刷单的佣金。
运营主管立即将这一情况上报给反诈中心。反诈中心工作人员认为该客户确实比较可疑，得知客户仍在网点后，反诈中心工作人员很快来到现场对客户进行了进一步问询。反诈中心工作人员表示需要带客户到反诈中心进行进一步核实，随后和客户一同离开了网点。
近年来，电信网络诈骗案件频发，诈骗手段不断翻新，涉案资金呈现范围广、渠道多、转移快等特点，对银行识诈、防诈和欺诈风险研判能力提出了更高要求。信阳农行胜利路四一路分理处将持续加大反诈宣传教育力度，在提升服务质效的同时，加强警银协作联动，通过精准研判、快速响应、妥善管控，配合警方及时堵截异常交易资金，打击治理欺诈犯罪活动，努力为客户筑牢资金安全的“最后一道防线”。