2024年4月20日，我部接一客户致电急需提高银行账户的非柜面限额，要求转账。经查询该账户为长期不动户，于近日突然启用后发生小额测试性交易，且交易对手众多，资金集中转入分散转出。交易多发生于夜间，符合可疑特征。因客户转账日限额为5000，无法满足其转账需求。客户要求提高非柜面限额但无法提供资金来源证明，态度强烈。因其无法提供资金来源及去向证明我部拒绝为其提高限额，客户要求去就近网点取现。我部员工通过行内通讯软件及时将情况告知客户所在辖区网点，让其提高警惕。20分钟后，客户果然至网点取现，经当地公安机关查询，该账户为“两卡人员”重点账户，遂移交公安机关。
目前，全国电信网络诈骗案件频发，诈骗手段层出不穷，严重侵害了人民群众的财产安全，给不少家庭、个人造成财产损失。为进一步提高人民群众的反诈骗意识，近日，恒丰银行福州分行营业部针对电信诈骗开展了一次宣传活动。活动中，我行通过为附近居民发放防范电信网络诈骗宣传页以及大堂经理在厅堂进行讲解典型案例等形式，向客户进行讲解冒充国家工作人员、网络刷单、熟人等方式进行诈骗的手段和套路，劝导居民提高警惕，不乱点短信、微信链接，不乱扫陌生二维码，牢记"八个凡是"认清新型网络电信诈骗套路，守住"钱袋子"；同时向客户推广"国家反诈中心" APP ，提醒居民遇到可疑情况时，要及时与家人、孩子联系或拨打110报警，以免上当受骗。
提醒大家日常生活中只要涉及到"银行卡"或"转账"等字眼，一定要核实清楚对方真实身份，万万不可通过任何第三方平台或个人账户进行转账！请牢记识骗防诈六个"不"：不听信陌生人电话，不告诉陌生人验证码，不透露个人信息，不向陌生人转账，不轻易扫二维码，不点不明链接。在防范被诈骗的同时，还要时刻提醒身边的亲朋好友，但凡涉及资金过账、套取现金等情况请立即报警。