随着总行违规风险智能识别系统（VIS）模型不断升级，逐步实现了对通过现金方式规避监管和授权可疑行为的监测，2024年4月份，省行通过“VIS”系统模型监测，发现我行个别员工存在员工账户存入的现金与客户取款现金冠字号相同涉嫌规避监管的违规行为。瑞金支行通过检查自查发现类似苗头问题，专职纪检员针对此类违规风险隐患行为，及时组织各营业网点学习合规管理工作提示函。
夯实合规管理，树立合规思想意识。通过对风险提示的学习，引导员工加强风险意识，切勿抱着侥幸心理，认为通过现金存取方式系统就监测不到，或者是通过现金方式为客户过度资金代客户办理业务未留下任何资金运行痕迹。
多措并举，切实守牢行为合格底线。针对支行通过检查自查发现的一些风险苗头和业务办理过程中的风险引患，支行持续加强对《员工违规行为处理规定》（2022版）等规章制度的学习、通过班前班后会，用规章制度和风险案例相结合的宣教模式让大家高度重视监管的高压线，自觉遵守银行业相关规定。
强化责任意识，各网点之间各司其职、相互配合，充分发挥“三道防线”作用，形成合规管理有效合力；加强外部协调。积极与上级行专业部门沟通协调，通过有权机关协助查询等方式，了解掌握员工相关情况，做到及时了解、妥善处置，既形成强大的合规管控威慑力，又有效构建内外部联动管理机制，确保合规管理工作取得实效。