为深入贯彻落实关于防范不法分子通过柜面取现转移涉诈资金风险的决策部署，周家渡支行积极响应，秉持着以人民服务的服务理念，全行上下同力协作，筑牢反诈防线。
2024年4月8日下午15时许，两名客户同时来网点办理取现业务，金额5万，系统跳出风险提示。由于网点此前已加强对涉诈资金柜面取现案例的相关学习，凭借着高度的警觉性和日常反诈工作经验，柜员察觉异常，随即打印出客户近一年明细，发现该卡已长时间未使用，但前一小时内突然有大额资金转入，柜员询问客户资金来源及用途，客户表示是朋友转给自己装修使用，但在回答过程中眼神闪躲，含糊其辞。因该情况与近期支行下发的典型案例极为相似，基于种种疑点，网点运营主管及负责人高度重视，立刻上报支行并电话联系当地上钢新村街道派出所说明情况，同时柜面柜员以需要进一步核实相关信息为由拖住客户，在网点工作人员内外合作之下，成功等到民警抵达网点。民警到达网点询问客户后，其中一名客户交代是有人向其支付小费，请他帮忙取款。后续两名客户均被派出所带走，派出所工作人员对网点表示感谢。
银行网点是防范电信网络诈骗的一道重要防线，今年以来，世博支行格外重视反诈工作，此前支行已多次发布关于不法分子通过柜面现金取现转移涉诈资金的风险案例提示。网点在第一时间对内加强学习培训，利用线上工作群及晨会时间组织员工研究分析典型诈骗案例，熟练掌握四种提示类型，找到对应防范措施，加强员工识诈防诈能力。对外网点也在宣传展架、柜面等醒目位置均摆放了宣传海报及宣传折页，大堂经理为客户提供面对面网络诈骗案例讲解及反诈宣传，提醒客户加强个人信息、账户保护。
下阶段网点也会继续常态化开展内部反诈专项培训，进一步强化识诈防诈宣传教育以及在工作中防范预警的针对性、精准性。同时在业务办理过程中高度重视客户服务，积极向客户宣传反诈重要意义，争取客户理解，不得强硬拒绝客户正当诉求。