案情简介：
2024年4月24日，一名学生来网点办理银行卡挂失补卡，由于该银行卡已被管控，无法进行挂失补卡操作，通过查询明细发现，该客户前期交易流水正常，日常通过第三方支付渠道、银企直联、手机银行、本地银联卡跨行支付渠道等进行交易，单笔交易金额较小，共发生72笔交易。
2024年4月22日起，该客户账户交易开始频繁、快进快出特征明显，当中的一天最高交易笔数达 41笔，且交易金额不低，交易特征与其学生的身份不符。农行人民路支行询问了解，客户目前仍在学校读书，但曾将银行卡以500元出售给他人使用。考虑到银行卡目前并末在客户本人手上，农业银行榆林人民路支行立即在反洗钱系统中调高了客户风险等级。并表示该银行卡已无法正常使用。
风险提示：
严禁出售、出租、转借本人银行卡、电话卡，或者购买、倒卖他人开户的银行卡、电话卡用于电信网络诈骗等违法犯罪活动。如果账户被用于从事非法活动，相关人员和单位将面临巨大的法律风险，涉嫌民事甚至刑事责任。因为出租、出借、出售和购买的银行账户一旦出现问题，最终都会追溯到开户申请人，并且容易造成信用受损或者资金受损。