益行财智/益加益学院2024年度集中培训第三天，各位老师依旧满怀期待及饱满的精神继续学习。今日主体课程主要分为老师磨课和专项课程分享两部分：
⛳ 老师磨课
⏰李盼盼老师《罗伯特议事规则》
李老师为大家带来工具类基础课程《罗伯特议事规则》，课程内容主要包括罗伯特议事规则的历史背景和重要性，强调其在确保会议公平、有序、高效方面的作用以及议事五原则：平衡、多数原则、对领袖权力的控制、辩论原则。
李老师列举日升昌票号的议事流程作为案例，流程包括：提案、讨论、表决、执行监督。
为保障议事成效，李老师为大家介绍另一个高效讨论工具“思维导图”。主要内容包括：思维导图的由来、作用以及使用方法，简称四部曲：
发散思维，鼓励每个人发言；
删除法，排除不可能选项；
合并法，整合同类项；
排序法，确定优先级。
李老师结合现场演示，带领大家用罗伯特议事规则进行主题思维导图聚焦讨论，以练代学，加快加深对工具的理解和使用。
郭晓冰老师及韩冬影老师进行点评，为磨课老师解答疑问，并讲解该工具的应用方法，使参训老师们对该工具的理解和使用进一步融会贯通。
⏰李帅老师《PDCA循环》
李老师讲解管理类工具PDCA循环的相关内容。主要内容包括：什么是《PDCA循环》、它的作用、经历的阶段以及在工作中的应用。重点内容：
循环作用：适用于日常管理，促进问题的发现与解决，推动持续改进。
循环特点：大环套小环，相互促进；不断前进，不断提高；综合性循环。
薛苏泳老师进行细致点评，并现场列举该工具在辅导工作中的应用，加深参训老师对PDCA循环管理工具的理解及如何帮助个人、内部组织及银行方解决实际问题。
⛽专项课程分享
⏰宋明徽老师《电话训练营流程介绍》
宋老师为大家介绍近期专项电训营项目实施的流程及重点内容。主要内容包括：
项目设计：针对不同客群制定主题及的营销策略。重点提示：高端客户关注财富综合管理，中端客户关注收益、长尾客户关注礼品。
基础框架筹备：详细介绍产能提升电话营销前的准备、执行中的流程及重点、结训流程及重点、后续固化及关注等。重点关注电销话术集、技巧、产品选择、权益活动、评优机制、分组策略等。工具包资料包括：现场氛围物料准备，包括奖金、致辞稿、茶歇、颁奖礼品、业绩表、PPT、音乐等，确保培训效果最大化。
李帅老师对助理老师在训练营中的工作做介绍，以保障项目各环节紧密协作，最大限度达到最好的成效。
在答疑环节，各位老师提出各自的疑问，两位老师耐心进行解答。同时，宋老师特别强调要关注CRM系统中客户名单的筛选，根据多维标签筛选客户名单，提高营销精准度。
⛽马建军老师《保险专推项目分享》
马老师从个人健康状况自查的互动，拉开今天的分享。主要内容包括：
项目背景：
1.国家金融监管总局揭牌；
2.预定利率进入3.0%时代；
3.报行合一新规；
4.养老正常接连落地；
5.银行端：息差利润持续收窄；
6.保险端：费用管控越来越严。
从而分析目前的产品营销的现状：
1.认知不够，员工对产品的接受度低、自我设限、鼓励较多；
2.技能不足，客户发掘能力弱、客户沟通能力弱、复杂产品销售能力弱；
3.站位不同，营销模式有区别、语言表达不合规、业务合作被动。
为了解决目前银行存在的现状，讲解产品专家制度，通过转培训和客户讲解能力的提升，打造网点保险营销标杆，带动全员营销。
完成前置知识培训后，马老师讲解培训的整体思路。组合匹配培训策略，匹配最优资源，零售业务发展趋势与实战的紧密结合。利用PDCA的模式，进行学习推动，进行讲解-演练-实战-复盘，从而提升员工个人营销能力。
分析项目目标，从业务目标、人员目标和发展目标三个维度进行分析，给出长期培训计划。
第一阶段：基础培训，主要熟悉寿县基本理念、熟悉在售产品，初步掌握邀约面谈技巧；
第二阶段：中级培训，对销售人员进行专业的顾问式营销培训、产品组合设计技巧和沙龙运作培训；
第三阶段：高级培训，提高员工的客户精准分析、专业化资产配置培训。
介绍保险转推项目执行计划，帮助老师理解项目营销推动的方式方法。介绍项目进场准备要点：
1.保险任务完成情况；
2.任务目标分解推动；
3.主推保险产品确定；
4.保险公司对接；
5.保险权益对接；
6.转推方案确定；
7.我给行长讲保险微课准备；
8.成功和失败案例准备；
9.客户名单准备。
分享客户案例总结，现场的各位老师更好的理解保险转推项目。
⛽王胜老师《获客引流活动讲解》
王老师首先介绍了活动策划概念，结合银行策划获客活动现状和问题，引出活动策划中关键三要素：即创意、新颖、实用。并结合某行广场舞活动、儿童财智课程等实际案例，老师解读了活动中的客群、价值、背景和对应做法，分析其中的关键点，分享了活动后通过分析产能结果得到经验，提醒老师们在策划过程中要注意如何吸引不同客群客户。
王老师紧密结合项目实践，重点讲解了几大核心工具或方法，即：网点活动策划八步法：活动主题、活动时间、活动地点、活动目标、活动物料、人员分工、细节流程、后续跟进。
活动流程原则18323：1个方案、8倍客户储备、3次邀约、2促成、3次跟进
。活动执行四要素：分工明确、职责到位、过程管控、检视总结。
最后，王老师与大家互动答疑，并总结出优秀获客活动标准：主题心动、执行无漏洞、有人互动、形式生动、效果轰动。
主体课程结束之后，团队特邀资深保险营销专家滕老师和刘老师进行银保销售方面的经验分享和答疑。滕老师结合多年销售经验，为大家讲解了需求导向销售流程，以及需求唤起、异议处理的理念与方法。刘尧老师重点就保险业务拓展、各地银保业务现状和独特做法等问题，与现场老师互动答疑。郭晓冰老师结合经验和两位老师的分享，为大家提炼了保险营销中的人才培养模型，使大家再获新知。
通过一天的学习，大家对各类工具及专项课程有了更深入的理解，为未来的项目执行打下更坚实的基础。期待大家能学以致用，不断提升个人及团队工作成效。
学习是一条很长的路程，在这条路上，需要不断努力，才能不断前行，才能够变得更加强大。加油！