持续邀约显成效，客户信赖双丰收——西陵得胜街“定存宝”营销案例分享
引言
为切实抓好旺季营销工作，提升客户黏性，增加中间业务收入，实现各项经营指标开门红，得胜街团队制定了每日电话邀约计划，并动员全员参与协作营销。2024年2月20日这一天，得胜街支行的工作人员用他们的专业和热情，为客户打开了希望的大门，也为银行服务树立了新的标杆。
案例经过
“xx 您好，我是农业银行得胜街支行的客户经理，是您的管户经理xx，现在一季度了，我们行里正在做活动………”每天下班后在办公室外总能传来胡主任电话邀约的声音。胡主任在我行存款流失严重的情况下，利用下班时间对前几年定期流失客户进行“定存宝”电话再邀约。成功邀到黄女士前往我行了解“定存宝”产品。
在与客户沟通的过程中了解到，客户在意的是利率下调的问题，胡主任当即在电话中向客户推荐了我行的“定存宝”产品，在胡主任的热情及耐心解释下，客户决定与家人商量考虑之后约定明日来网点了解。
客户到行后，胡主任立马将客户带至理财室交于魏经理进行详细讲解。魏经理站在客户的角度，为客户讲解了最近存款利率下调的趋势，并且介绍了我行的存款礼品以及权益活动的福利，成功赢得黄女士在我行存20万三年的定期。同时利用自己给女儿及家人买的多份寿险，说服了黄女士决定给自己投一份五年期、每年缴2万的寿险用于传承给女儿。
客户前期在我行没有卡，胡主任当即给客户开立了借记卡，开通掌银后，通过客户的工行掌银分五次转入20万，建行未开通掌银，通过ATM取现2万。办完资金归集后，已经是午休时间，但运营行长朱主管和柜面经理陈经理主动要求办完柜面出单后再关柜休息，在大家的共同协助下成功办理定期存款20万，出保险手工单2万。
案例分析
1、精准的客户筛选与定位
胡主任首先根据管户系统客户数据库，筛选出具有一定存款潜力和保险需求的潜在客户。随后，通过电话与客户取得联系，了解客户的财务状况、投资偏好和风险承受能力，为后续的推荐工作奠定了良好基础。
2、专业的产品知识与推荐策略
在了解客户基本情况后，魏经理针对客户的投资需求，向客户介绍了银行的定期存款产品，重点强调了定期存款的安全性、稳定性和收益性，使客户产生浓厚的兴趣。在客户对定期存款表示认可后，客户经理进一步向客户介绍了银行的保险产品。通过详细解释保险产品的保障功能、投资收益以及风险分散特点，使客户意识到保险在保障家庭财务安全方面的重要性。
3、耐心的沟通与解答
在推荐金融产品过程中，胡主任和魏经理都耐心解答了客户的疑问，认真倾听客户的需求和疑虑，及时给予解答，增强了客户信任感。同时，魏经理还提供了专业的财务规划建议，帮助客户更好地规划家庭财务
4、全员协同营销，形成合力
在客户表达初步意向后，支行不同岗位的员工根据自身职责和专业能力，也积极参与到后续服务中，形成营销合力。柜员负责办理业务手续，理财经理提供个性化的财务规划建议，客户经理提供持续的跟进服务，确保客户体验顺畅。
案例启示
1、坚持与毅力是营销成功的关键。通过每日定时电话邀约，有效提升了客户触达率和转化率；
2、重视客户筛选与定位，确保目标客户与金融产品的匹配度；
3、不断提升员工的产品知识和专业能力，以便更好地为客户提供服务；
4、保持耐心和热情，认真倾听客户的需求，提供个性化的解决方案；
5、加强与客户的沟通与跟进，建立良好的客户关系，实现长期的合作与发展；
6、重视全员营销的力量，发挥不同岗位的优势，形成营销合力。
在未来的营销工作中，得胜街团队表示后续工作中将继续借鉴本案例的成功经验，不断优化营销策略和技巧，提升营销效果和客户满意度，再创佳绩。