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​东风支行开展开户“五问两查”学习

创建于04-28 阅读300

东风支行组织全体员工学习开户“五问两查”,加强客户身份识别,确保客户身份和用卡的真实性,避免出现涉案涉诈账户。

​什么是“五问两查”?

五问:询问账户是否为本人使用;询问开户申领介质的原因,询问大额转账需求的合理性;询问客户职业信息,或者要求客户出示辅助材料等;询问客户居住地址;询问客户联系方式,并核实客户手机号是否实名认证等情况。

​两查:查询客户名下账户情况,重点查询是否有频繁开销户、账户频繁挂失、账户频繁降级等情况。​查询客户历史交易明细,交易金额规避整数倍、集中入分散出、分散入集中出、交易与身份不符等异常情况。

网点负责人强调开户扎实做好银行卡开户前的尽职尽调事项,加强业务审核和风险把控,不可以随意简化流程,做好开户前审核,对开卡需求不合理、行迹可疑等异常开卡行为的人员,要及时予以劝阻拒绝。

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文章由 美篇工作版 编辑制作
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