涉“卡”犯罪 “断”不留情

        二、开展可疑账户线索梳理和排查，完善可疑账户监测机制。为提前锁定可疑账户，有效开展针对性预防，省分行运营管理部、科技与产品管理部联合研发了“断卡”专项模型，在“数据应用辅助系统”设置了“断卡专项行动”模块，包含“断卡行动疑似线索”、“新开卡排查清单”及“断卡行动事前预警”三大类型。根据账户交易笔数、交易金额、爆发式交易、交易时间异常、频繁开销户等多个异常指标设置参数提取清单，每日通过行内“数据应用辅助系统”下发至各网点，由网点开展线索排查，结合可疑特征进行综合分析研判，对异常账户及时管控。从应用以来的效果看，精准度较高，涉案账户整体命中率达60%。
　　三、加大新开账户审查、核查力度。严格开户审核，落实新开户回访要求。要求网点开户前做好客户尽职调查，对客户身份及办卡用途进行询问和审核，要求新开卡客户签订《风险提示告知书》，引导客户认真阅读告知书内容，提示出租、出售、出借账户的严重后果。做好新开账户的定期滚动排查。重点关注预留手机号码可用性复核，关注账户的异常变化和风险预警。在 5 个工作日内拨打电话回访客户，告知客户出租、出借、转卖银行卡的危害性，如发现手机号码异常，要结合账户交易流水进行分析，确保及时发现风险隐患并采取管控措施，有效杜绝账户被非法使用。