一、案件经过
2024年4月25日下午3点左右，犯罪嫌疑人廖某至我行柜面办理取款业务，取款4.9万元，称用于为支付彩礼。考虑到近期电信网络诈骗案件频发，电诈形势严峻，经办柜员首先通过查询黑名单、系统管控名单等内部信息，结合客户账户流水进行风险排查。经排查，该客户为异地人、异地卡，银行卡为新开立账户，取款金额4.9万元疑似刻意规避5万元联网核查起点线。经办柜员遂向营业室经理报告了这些反常情况，营业室经理再次向犯罪嫌疑人询问资金由来及用途等具体情况，犯罪嫌疑人表现出紧张和不安。根据判断，我行做出报警处理。同时为了避免引起犯罪嫌疑人警觉和逃跑，经办柜员洋装继续为该客户进行业务处理，并以需与发卡行取得联系为由，告知客户需要耐心等待，营业室经理与出警民警实时联络，大堂经理引导犯罪嫌疑人前往贵宾室进行安抚与拖延。10分钟后，民警到达我行，在我行运营人员配合下，成功将犯罪嫌疑人廖某抓获，截获不法资金4.9万元。
2024年4月26日，三河市公安局迎宾北路派出所特向燕郊支行送达《表扬信》，以感谢燕郊支行大力协助其侦破案件，《表扬信》指出，该犯罪团伙取现犯罪嫌疑人的抓获，强有力的打击了电信诈骗分子的嚣张气焰，为三河境内提供安稳的治安环境。
二、防控措施
（一）及时学习最新的反诈手段，提升厅堂人员反诈能力
防范电信网络诈骗是一项需要不断学习和提高的技能，支行要求全体员工及时学习、掌握最新的风险事件及案例。营业室通过反洗钱等日常工作，要善于归纳总结异常客户的作案手法，进而加强防范。厅堂人员作为接触客户的第一道关口，能最先觉察到异常情况，因此，通过互联网、媒体、反诈宣传材料等渠道学习反诈知识，用反诈技能武装自己，可将电信诈骗隐患消灭于萌芽阶段。
（二）支行内外部加强联动，与当地反诈中心密切沟通
厅堂一旦发现可疑人员，要及时向公安机关进行报告，实现反诈工作银警协作，共筑防线。发生需要稳住犯罪嫌疑人等紧急情况，柜台内外部利用约定的暗示性语言、手势、动作等进行沟通，稳定犯罪嫌疑人情绪的同时，将对营业现场秩序的影响降到最低。