根据《反洗钱法》相关规定金融机构应当建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等。根据上述规定，本行制定了相关的政策指引和操作手册。根据《网点反洗钱工作日常指引》，网点反洗钱工作主要工作事项包括：客户身份识别、客户尽职调查、客户风险等级分类、资料及交易记录保存、数据报送、补正、客户信息治理、反洗钱培训等16项工作。大多数工作都是日内需要完成等，每一项都有具体的要求和相关责任人。反洗钱责任人包括网点所有员工。
（一）建立健全客户
所谓客户识别制度，是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。具体而言，客户身份识别包括个人和对公客户身份初次识别、持续识别、重新识别、加强型尽职调查以及高风险客户的强化身份识别措施和后续控制措施等。
（二）大额和可疑交易报告制度。
非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点，因此，法律规定了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。其中，大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。
（三）客户身份资料和交易记录保存制度。
客户身份资料和交易记录保存，是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。设立该制度的主要目的有三个：一是作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；三是为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供证据。对此项制度的具体内容，反洗钱法第十九条作了明确规定。参照国际通行规则，规定客户身份资料自业务关系结束后，客户交易信息自交易结束后，应当至少保存五年。
通过学习，员工们能够更深入地了解反洗钱的重要性和具体操作方法。学习如何识别可疑交易，如何履行客户身份验证职责，以及如何加强内部控制和风险管理。这不仅有助于提升支行的反洗钱工作水平，还能更好地保障金融安全，维护社会稳定。