一、案例经过：2024年4月26日，一江西的年轻男子来泉州分行营业部要办理异地现金汇款，因该客户是异地户口，且名下未有工商银行的任何账户信息，收款人不在本地，且汇款金额较大，大堂经理便询问客户是否认识收款人，叮嘱客户不要给陌生人汇款。询问客户资金来源，客户并不配合，客户表示收款人是自己在老家的表哥，让工作人员不用担心。大堂经理听完后感觉很可疑，于是将此事告知柜台以及网点负责人，让其加强警惕！经柜台厅堂联动，柜台以及网点负责人再次询问客户资金来源以及收款人的基本信息，客户面露紧张，支支吾吾回答不上问题，工作人员综合各种迹象认为这很可能是一起电信诈骗，于是便报警。为了稳住客户，告知客户点钞机卡钞需要维修，让其等候，最后等待警方支援。经警方了解，确实是客户遭遇了电信诈骗，民警对网点工作人员认真负责，谨慎细心的工作态度给予了高度评价。
二、案例分析随着技术持续演变，各类诈骗手段也是层出不穷，电信诈骗更是屡见不鲜，使得银行在阻断风险方面压力越来越大。此次事件中，泉州分行营业部的工作人员通过认真审核、谨慎分析、及时识破了客户的异常行为，成功避免了一起电信诈骗事件的发生，为客户避免了经济损失。
三、案例启示：第一加强学习，提高警惕。要加强对员工反诈知识的培训，时刻提醒客户谨防电信诈骗，特别是遇到大额汇款时，更要仔细核实，必要时可以拒绝 为其办理业务。第二积极宣传,普及群众。要充分利用自身物理阵地和网络渠道，开展多形式的反诈宣传活动，积极向客户宣传防范电信诈骗相关知识，增强客户防诈骗意识和能力，真正发挥好"安全屏障"的作用。