2024 年4月14日16 点左右，一名二十多岁的客户到建行上海宝钢宝山支行营业室柜面办理转账业务。
客户称其下午在手机银行上转账三万元没有成功，所以来银行柜台转账，柜员将转账凭条递给客户让客户填写。柜员询问转账用途以及是否和对方认识，客户说是买东西，对方是朋友的朋友，柜员提醒客户不要向陌生人转账汇款，客户说其之前向对方转过账。
柜员觉得该客户十分可疑，便查询了客户的银行卡事故交易和近期的流水，发现客户今天下午自己在手机银行上转账三万，该笔转账触发了系统暂停非柜面，导致客户该笔转账被冲正，并且查询到客户以前这张银行卡没有给对方转过账。柜员当即向客户提出疑问，客户说之前都是微信上转给对方，柜员询问微信的转账记录可以提供一下吗，客户眼神闪躲，说不能提供。柜员又询问买东西是怎么和对方沟通的，有之前买东西的回单凭证吗，客户回答没有，和对方是电话联系的。
客户说完将已经填好的转账凭条递给柜员，柜员发现，转账凭条上填写的收款账号和户名与客户下午手机银行上转账的不一样，便询问客户账户怎么变了，客户不回答，但是坚持要转账，柜员便提出客户可以提供对方的联系方式以便核实，客户拒绝。柜员便耐心劝导客户，积极引导客户不要转账，并向客户科普诈骗手段，最后客户放弃转账，离开了网点。
第二天早上，客户来到网点，说昨天那笔三万元转账对方确实是骗子，万幸有建行的智能防诈系统以及敬业的员工，让客户最后没有转账过去，堵截了一起诈骗案件，成功地守护了客户的钱袋子。