自“断卡行动”开展以来，丰台云岗支行认真落实监管机构及分支行工作要求，强化异常账户管控与核实工作，并对发现的可疑线索进行警银联动，切实防范电信诈骗和洗钱案件，有效保障群众财产安全。
近日，一男子到网点柜面办理账户解控手续。经查询，该客户账户因异常交易被我行系统管控。交易明细显示客户近期频繁微信或支付宝提现后，立即充值至数字人民币钱包，金额为一百至四百不等，且均为整百元。工作人员进一步查看客户数字人民币钱包交易明细后发现，客户将充值资金通过数字人民币钱包转给多名不同个人。
结合客户交易金额、交易习惯及交易途径（数字人民币钱包），工作人员初步判断该客户疑似参与网络赌博。为排除嫌疑，工作人员询问客户资金用途，并要求客户提供微信聊天记录等证明材料。客户仅是简单描述为网上倒卖游戏装备，没有聊天记录或截图等任何证明材料。在询问过程中，客户表现出明显不耐烦，不断催促工作人员快速处理，且有明显投诉倾向。
经综合判断，网点负责人立即启动协助抓捕犯罪嫌疑人应急处置机制，一边以解控需要填写调查表、后台审核等为由稳住客户，一边联系辖区派出所民警。十分钟后，派出所民警赶到现场，将该客户带走调查。经民警侦查，该男子涉嫌网络赌博，目前已被治安拘留。
今日，派出所为网点送来表扬信，以表扬网点在这一案件中的快速处置、主动作为与积极配合。丰台云岗支行将以此为契机，进一步加强反洗钱防诈骗履职与宣教工作，充分履行主体责任，践行大行担当。