为深人学习宣传贯彻党的二十大精神,进一步提升社会公众的反洗钱意识,营造浓厚的反洗钱工作氛围,张店农商银行“奋进新征程 共推反洗钱” 反洗钱知识网络竞赛开始啦！
张店农商卫固支行2022.11.24晚举办“奋进新征程 共推反洗钱”线上微沙龙，活动讲解洗钱的危害、反洗钱的意义、反洗钱义务的等。创新宣传形式，制作了针对性强、有特色的宣传活动方案和生动具体、浅显易懂的图片，确保反洗钱宣传工作有序推进。
活动推广反洗钱网络知识竞赛，推出了线上抽奖活动，答题正确客户可参与抽奖活动🙋活动通过互动答题等方式，以客户喜闻乐见的形式向其讲解围绕反洗钱基本知识、洗钱犯罪危害等内容，提醒广大村民加强自我保护意识，防范抵制洗钱犯罪行为，远离洗钱违法犯罪活动。
抽奖礼品：奖品精美碗一套🎁客户第二天来网点领取礼品。🌹
客户答题积极，纷纷表示学习了知识，还可以参加游戏，有礼品，真是不错！👏此次活动客户互动积极，踊跃参加，答题累计人数744人，有效提升了农村地区民众洗钱风险防范意识和水平。
反洗钱知识小课堂，敲黑板了！下面告诉大家一些反洗钱金融知识🌹
一、什么是洗钱
“洗钱”指通过金融机构或利用金融工具，将非法所得转移、转换或者投资，从而掩饰、隐瞒其非法来源和性质，使非法所得合法化的行为。根据我国刑法规定，清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生收益的行为，将构成洗钱罪。
二、洗钱犯罪的危害
（一）洗钱犯罪掩盖上游犯罪，妨害司法追究，严重侵害社会公平正义；
（二）金额巨大的洗钱犯罪还会扰乱国家正常经济、金融秩序，损害国家声誉；
（三）洗钱犯罪与贩毒、黑社会组织犯罪、走私犯罪、恐怖活动以及贪污腐败犯罪深度交织，反哺相关犯罪，对国家经济、政治基础和社会稳定带来严重威胁、危害。
三、什么是反洗钱
反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
四、反洗钱工作
反洗钱工作会不会侵犯到个人隐私和商业秘密？不会的。《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业的商业秘密，并专门规定对依法履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息要予以保密，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。
银行办理哪些业务需要出示客户身份证件？客户办理开户、规定数额交易等金融业务时，应出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，填写基本身份信息。若未在合理期限内更新且无合理理由的，金融机构将中止为客户办理业务。
五、出租出借出售账户危害
出租、出借、出售银行账户有哪些危害？出租、出借、出售银行账户具有社会危害性，不法分子会利用他人账户从事电信诈骗、网络赌博等非法活动；出租、出借、出售银行账户是违法行为，严重影响个人征信记录，且要承担相应法律责任；对公安机关认定的出租、出借、出售银行账户或支付账户的单位、个人及相关组织者，5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开账户。
六、保护自己、远离洗钱
（一）主动配合金融机构进行用户身份识别；
（二）不要出租出借自己的账户；
（三）不要用自己的账户为他人提现。
发现洗钱活动后，可以通过哪些途径举报？公安机关；中国人民银行及各地支行反洗钱部门；中国反洗钱监测分析中心。
反洗钱，我们在行动！🙋
反洗钱人人有责，守护好自己的“钱袋子”！