4月23日，客户李某持银行卡前往灵宝农商银行尹庄支行办理取款业务。在查询过程中，柜台工作人员发现李某的账户已由省行批量管控，非柜面业务被暂停。通过进一步查看交易流水记录，工作人员注意到该账户近期频繁进行小额快速交易，且交易时间均在非营业时段。特别是4月21日，王某向该账户转入3万元后，李某迅速通过多个渠道将资金转移，行为模式极为可疑。
经办柜员迅速将此情况上报给主管，主管在审查流水记录中发现李某的交易对手账户亦属于本行，并已标记为异常，提示为“受害人保护性管控”。主管即刻警觉起来，李某谎称与王某是朋友。然而，经主管与王某核实，王某表示自己并不认识李某，且为诈骗受害者。在了解清楚情况后，主管立即报警。同时，柜员以系统网络延迟为由稳住李某，为警方到来争取时间。
公安机关接警后高度重视，迅速出警并抵达网点。在我行工作人员的协助下，民警核实情况后将李某带走询问。
灵宝农商银行尹庄支行始终秉持“金融为民”的服务理念，面对当前严峻的反诈骗形势时，通过迅速反应并与警方的紧密合作，充分展现了我行工作人员在识别可疑交易和保护客户利益方面的关键作用。下一步，我行将加强员工培训，强化日常宣传教育，提高客户反诈意识和自我保护能力。同时与警方建立紧密联系，积极履行金融机构的社会责任，以实际行动守护客户的金融安全，做好金融反诈的“守护员”。