这些反洗钱小知识您要知道
自2007年1月1日起正式施行《中华人民共和国反洗钱法》以来，已形成制度完善、机制健全、运行良好的工作体系，成为维护我国金融安全和经济社会稳定的一把利剑。切实依法履行反洗钱义务， 提升防范洗钱风险的意识和能力是我们每个公民的义务。
问：什么是洗钱?
答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金汇往境外等。
问：清洗什么钱将构成洗钱罪?
答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
问：为什么要反洗钱?
答：洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测，反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
以下是预防反洗钱行为的几点建议：
1.建立预防腐败犯罪和洗钱犯罪的协调机制
2.建立专业的监管和侦查机构
3.设立金融情报机构
4.加强控制洗钱犯罪的国际合作
5.不要出租出借自己的身份证件或账户给他人使用。